Buhgalter911

Нужна помощь специалистов!!!
В нашем банке специалист фин.мониторинга заваливает нас постоянными запросами документов. Ей постоянно все не нравится, то необходимы договора для уточнения поступивших денег, то наоборот договора кому мы отправили. В отношении фин. помощи это вообще жесть, какую бы сумму не снимал, необходимо нести договор. Уточнюсь сразу у меня в этом банке есть и частное предприятие и частный предприниматель, так вот если у частного предпринимателя по чеку снимаются деньги на закупку товаров/материалов, то необходимо принести счета, под какие снимались эти деньги.
Ранее в банке был другой специалист, который тоже делал такие запросы, но это было раз в полгода, в квартал - не чаще. Сейчас же каждую неделю.
Вопрос, имею ли я право каким-то образом не предоставлять ей такие копии документов? возможно какое-то письмо от предприятия, что это коммерческая тайна или что-то такое? Или все ее действия полностью законные и я не имею права ей отказать??
Помогите пожалуйста, заранее всем благодарна.

Интересно какой у вас банк? Вариант первый - смените банк, вариант второй - спросите, а на каком основании у вас требуют эти документы. У меня Укрэксимбанк только звонит и подтверждает при зачислении крупных сумм и только физлицам.

Нужно смотреть политику безопасности банка.
Если к договору прилагалось такое, или были ссылка на текст мелким шрифтом, то скорее всего легитимно просят - типа раз согласились на договорные условия, то сами виноваты.
Политика НБУ в этом вопросе - банки могут сами вводить системы безопасности свыше тех обязательных требований которые есть в законе.

jelena писав:Нужна помощь специалистов!!!
В нашем банке специалист фин.мониторинга заваливает нас постоянными запросами документов. Ей постоянно все не нравится, то необходимы договора для уточнения поступивших денег, то наоборот договора кому мы отправили. В отношении фин. помощи это вообще жесть, какую бы сумму не снимал, необходимо нести договор. Уточнюсь сразу у меня в этом банке есть и частное предприятие и частный предприниматель, так вот если у частного предпринимателя по чеку снимаются деньги на закупку товаров/материалов, то необходимо принести счета, под какие снимались эти деньги.
Ранее в банке был другой специалист, который тоже делал такие запросы, но это было раз в полгода, в квартал - не чаще. Сейчас же каждую неделю.
Вопрос, имею ли я право каким-то образом не предоставлять ей такие копии документов? возможно какое-то письмо от предприятия, что это коммерческая тайна или что-то такое? Или все ее действия полностью законные и я не имею права ей отказать??
Помогите пожалуйста, заранее всем благодарна.

Есть закон о финмониторинге, изучите и пошлите на ф..г, там чётко указано, что подадает под его действия, а если банку всё подозрительно- зачем такой банк. Лично я бы зашла к управляющему и спросила- Чего?, иногда очень и очень помогает

jelena писав:Нужна помощь специалистов!!!
В нашем банке специалист фин.мониторинга заваливает нас постоянными запросами документов. Ей постоянно все не нравится, то необходимы договора для уточнения поступивших денег, то наоборот договора кому мы отправили. В отношении фин. помощи это вообще жесть, какую бы сумму не снимал, необходимо нести договор. Уточнюсь сразу у меня в этом банке есть и частное предприятие и частный предприниматель, так вот если у частного предпринимателя по чеку снимаются деньги на закупку товаров/материалов, то необходимо принести счета, под какие снимались эти деньги.
Ранее в банке был другой специалист, который тоже делал такие запросы, но это было раз в полгода, в квартал - не чаще. Сейчас же каждую неделю.
Вопрос, имею ли я право каким-то образом не предоставлять ей такие копии документов? возможно какое-то письмо от предприятия, что это коммерческая тайна или что-то такое? Или все ее действия полностью законные и я не имею права ей отказать??
Помогите пожалуйста, заранее всем благодарна.

Есть закон о финмониторинге, изучите и пошлите на ф..г, там чётко указано, что подадает под его действия, а если банку всё подозрительно- зачем такой банк. Лично я бы зашла к управляющему и спросила- Чего?, иногда очень и очень помогает

Опять же повторюсь, ранее были такие запросы, но они носили очень редкий характер, сейчас просто не банк, а налоговый орган, на каждое движение - копию. Я пыталась говорить с этой дамой из финмониторинга, она ссылается на закон о банках, что она имеет право делать запросы если ее что-то смущает... Знаю от девочек-операционисток, что такими запросами она всех третирует..
Менять банк все же не хочется, все остальные специалисты с нами реально носятся, всегда помогают, никаких проблем ни в чем не было, хотя мы в этом банке уже очень давно.
Если конечно нет законных отписок от ее запросов, то конечно попробую еще переговорить с руководством банка, нет же все таки будем искать другой(((

jelena писав:Нужна помощь специалистов!!!
В нашем банке специалист фин.мониторинга заваливает нас постоянными запросами документов. Ей постоянно все не нравится, то необходимы договора для уточнения поступивших денег, то наоборот договора кому мы отправили. В отношении фин. помощи это вообще жесть, какую бы сумму не снимал, необходимо нести договор. Уточнюсь сразу у меня в этом банке есть и частное предприятие и частный предприниматель, так вот если у частного предпринимателя по чеку снимаются деньги на закупку товаров/материалов, то необходимо принести счета, под какие снимались эти деньги.
Ранее в банке был другой специалист, который тоже делал такие запросы, но это было раз в полгода, в квартал - не чаще. Сейчас же каждую неделю.
Вопрос, имею ли я право каким-то образом не предоставлять ей такие копии документов? возможно какое-то письмо от предприятия, что это коммерческая тайна или что-то такое? Или все ее действия полностью законные и я не имею права ей отказать??
Помогите пожалуйста, заранее всем благодарна.

Есть закон о финмониторинге, изучите и пошлите на ф..г, там чётко указано, что подадает под его действия, а если банку всё подозрительно- зачем такой банк. Лично я бы зашла к управляющему и спросила- Чего?, иногда очень и очень помогает

jelena писав:Нужна помощь специалистов!!!
В нашем банке специалист фин.мониторинга заваливает нас постоянными запросами документов. Ей постоянно все не нравится, то необходимы договора для уточнения поступивших денег, то наоборот договора кому мы отправили. В отношении фин. помощи это вообще жесть, какую бы сумму не снимал, необходимо нести договор. Уточнюсь сразу у меня в этом банке есть и частное предприятие и частный предприниматель, так вот если у частного предпринимателя по чеку снимаются деньги на закупку товаров/материалов, то необходимо принести счета, под какие снимались эти деньги.
Ранее в банке был другой специалист, который тоже делал такие запросы, но это было раз в полгода, в квартал - не чаще. Сейчас же каждую неделю.
Вопрос, имею ли я право каким-то образом не предоставлять ей такие копии документов? возможно какое-то письмо от предприятия, что это коммерческая тайна или что-то такое? Или все ее действия полностью законные и я не имею права ей отказать??
Помогите пожалуйста, заранее всем благодарна.

Есть закон о финмониторинге, изучите и пошлите на ф..г, там чётко указано, что подадает под его действия, а если банку всё подозрительно- зачем такой банк. Лично я бы зашла к управляющему и спросила- Чего?, иногда очень и очень помогает

jelena писав:Нужна помощь специалистов!!!
В нашем банке специалист фин.мониторинга заваливает нас постоянными запросами документов. Ей постоянно все не нравится, то необходимы договора для уточнения поступивших денег, то наоборот договора кому мы отправили. В отношении фин. помощи это вообще жесть, какую бы сумму не снимал, необходимо нести договор. Уточнюсь сразу у меня в этом банке есть и частное предприятие и частный предприниматель, так вот если у частного предпринимателя по чеку снимаются деньги на закупку товаров/материалов, то необходимо принести счета, под какие снимались эти деньги.
Ранее в банке был другой специалист, который тоже делал такие запросы, но это было раз в полгода, в квартал - не чаще. Сейчас же каждую неделю.
Вопрос, имею ли я право каким-то образом не предоставлять ей такие копии документов? возможно какое-то письмо от предприятия, что это коммерческая тайна или что-то такое? Или все ее действия полностью законные и я не имею права ей отказать??
Помогите пожалуйста, заранее всем благодарна.

Есть закон о финмониторинге, изучите и пошлите на ф..г, там чётко указано, что подадает под его действия, а если банку всё подозрительно- зачем такой банк. Лично я бы зашла к управляющему и спросила- Чего?, иногда очень и очень помогает

jelena писав: Если конечно нет законных отписок от ее запросов, то конечно попробую еще переговорить с руководством банка, нет же все таки будем искать другой(((

Ну чего ж нет, вам же выше написали - закон о финмониторинге. И где есть полная уверенность, что такая "прыткая девочка" не только для банка инфу собирает? По мне, так это очень подозрительно.