Банк требует письмо об источнике происхождения денег у директора(которые он внес как фин помощь)

[kiara_a]

Добрый день.

Банк отказывается проводить операцию по покупке валюты для предоплаты РФ, т.к. в этом году была внесена фин помощь от учредителя. Сказали что " финансовая помощь предоставляется физическим лицом директором/
> > учредителем компании при наличии письма от физ лица об источнике
> > происхождения грн и договора финансовой помощи со сроками
> возвратафин.помощи
> > . Только при наличии всех документов подтверждающие фин. помощь
> > принимается заявка.
> > Если выявили, что безвозвратная - отказ от операции. "

Подскажите может кто сталкивался исходя из чего могут сделать выводы что безвозвратная? и есть ли какие то нормы на какой срок может давать возвратная помощь?
и может знаете что это за новый порядок ?

Спасибо. Очень нужна Ваша помощь, так как сроки предоплаты контрагенту поджимают.

[koty]

Добрый день.

Банк отказывается проводить операцию по покупке валюты для предоплаты РФ, т.к. в этом году была внесена фин помощь от учредителя. Сказали что " финансовая помощь предоставляется физическим лицом директором/
> > учредителем компании при наличии письма от физ лица об источнике
> > происхождения грн и договора финансовой помощи со сроками
> возвратафин.помощи
> > . Только при наличии всех документов подтверждающие фин. помощь
> > принимается заявка.
> > Если выявили, что безвозвратная - отказ от операции. "

Подскажите может кто сталкивался исходя из чего могут сделать выводы что безвозвратная? и есть ли какие то нормы на какой срок может давать возвратная помощь?
и может знаете что это за новый порядок ?

Спасибо. Очень нужна Ваша помощь, так как сроки предоплаты контрагенту поджимают.

Шановні Клієнти!


Посилаючись на повідомлення, яке було відправлено до Вашої уваги 21.12.2015, дозвольте повідомити більш детальну інформацію про додаткові заходи, які запроваджуються НБУ з метою врегулювання ситуації на валютному ринку України.

Банки зареєстровані на території України зобов’язані забезпечити всебічний аналіз та перевірку документів, які є підставою для здійснення фінансових операції та їх учасників. Маються на увазі наступні операції:
- купівля іноземної валюти;
- перерахування інвалюти за межі України;
- перерахування коштів у гривнях на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів;
- перерахування коштів на користь нерезидентів через філії уповноважених банків, відкриті на території інших держав;
- надання згоди на обслуговування кредитів (фінансової допомоги) в інвалюті від нерезидентів .

До проведення валютної операції Банк має:
- здійснити докладний аналіз суті та мети операції, інформації про її учасників ( клієнта та контрагента);
-пересвідчитись в чинності/дійсності наданих документів;
- скласти обґрунтований висновок про наявність або відсутність ознак ризикової діяльності;

Банк має відмовити в проведенні операції якщо:
- наявні ознаки ризикової операції, з точки зору фінансового моніторингу;
- відсутні документи необхідні для аналізу операції/учасників операції;
- надані документи не містять достатньої інформації.
.

Перелік індикаторів підозрілих операцій: Додаткові документи, які має отримати банк:
1.1. Обсяг фінансових операцій не збігається з обсягами звичайної ділової активності клієнта.
1. Документи для визначення фінансового стану (баланс, звіт про фінансові результати, податкова декларація, інше).
2. документи, що підтверджують власні фінансові можливості, джерела походження власних коштів та інших активів особи;
3. документи, що підтверджують наявність економічної доцільності (сенсу) фінансової операції
1.2. Переказ коштів фізичною особою на суму більше 150 000 доларів США або еквівалентну зазначеній сумі.
2.1. Вид продукції/послуг, що є предметом зовнішньоекономічного договору, не є характерним для звичайної діяльності клієнта 1. документи, що підтверджують відповідність суті та розміру операції змісту діяльності клієнта та контрагента;
2. документи щодо структури власності, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та змісту діяльності клієнта/контрагента за фінансовою операцією;
3. документи, що підтверджують наявність економічної доцільності (сенсу) фінансової операції
2.2. Суть фінансових операцій не відповідає змісту діяльності клієнта або контрагента.
2.3. Поставка продукції/послуг економічно недоцільні та/або не містять очевидної законної мети.

2.4. Невідповідність між вартістю продукції/роботи/послуги/активу (у тому числі цінних паперів та корпоративних прав), заявленою в документації та її (його) справедливою ринковою ціною, на ідентичні, а за їх відсутності – однорідні товари



3.1. Зовнішньоекономічний договір передбачає перерахування коштів на користь третьої сторони.
1. договори, що є підставою для здійснення фінансових операцій [наприклад, договір щодо заміни сторін у зобов’язанні (під час зміни боржника та/або кредитора), договір поруки тощо], і документи, що підтверджують здійснення розрахунків за зазначеними договорами;
2. інформація/документи щодо структури власності, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та змісту діяльності всіх сторін зазначених договорів;
3. документи, що підтверджують стан розрахунків (виконання/невиконання клієнтом зобов’язань за зовнішньоекономічним договором);
4. документи, що підтверджують джерела походження коштів, які використовуються для здійснення фінансових операцій;
5. документи, що підтверджують відповідність суті та розміру фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та змісту діяльності, а також змісту діяльності контрагентів;
6. документи, що підтверджують наявність економічної доцільності фінансової операції
3.2. Зовнішньоекономічний договір передбачає:
- використання векселів;
- наявність під час здійснення розрахунків договорів поруки;
- відступлення права вимоги у зобов’язанні;
переведення боргу;
- зарахування зустрічних однорідних вимог

3.2.Кошти, що використовуються для здійснення фінансових операцій, попередньо надходять на рахунок клієнта як:
- фінансова допомога, сплата за цінні папери, позики, надходження за договорами переведення боргу та/або відступлення права вимоги у зобов’язанні, поповнення рахунку, повернення коштів, водночас за рахунком не здійснюються або здійснюється незначна кількість фінансових операцій, що пов’язані з господарською діяльністю, визначеною згідно з класифікацією видів економічної діяльності –КВЕД;
- зарахування коштів від продажу цінних паперів, уключених до переліку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який оприлюднюється на офіційному веб-сайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку та/або у випадку, якщо діяльність емітента припинена;
повернення коштів, отриманих іноземними інвесторами за операціями з продажу цінних паперів українських емітентів (у тому числі на пред’явника), за умови, що фінансові операції з купівлі цінних паперів та подальший їх продаж проводилися протягом незначного проміжку часу (від 1 до 10 робочих днів)

3.3. Наявність угод/додаткових угод, що передбачають постачання продукції/робіт/послуг на митну територію інших країн

3.4. Сплата штрафних санкцій за рішенням суду або мировою угодою

4.1. Умови розрахунку за фінансовою операцією передбачають використання компаній-оболонок (shellcompanies)
1. інформація/документи щодо структури власності, кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та змісту діяльності клієнта/ учасника за фінансовою операцією;
2. документи, що дають змогу виявити реального кінцевого бенефіціарного власника (контролера), а саме особу, яка не будучи формальним власником 25 чи більше відсотків статутного капіталу або прав голосу в юридичній особі, агентом, номінальним утримувачем (номінальним власником) або посередником щодо такого права, відповідає визначенню кінцевого бенефіціарного власника (контролера) відповідно до Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, зокрема, трастові договори (трастові декларації),декларації довірчої власності тощо;
3. документи, що підтверджують джерела походження коштів, які використовуються для здійснення фінансових операцій;
4. документи, що можуть підтвердити відповідність суті та розміру фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та змісту діяльності, а також змісту діяльності контрагентів;
5. документи, що підтверджують наявність економічної доцільності фінансової операції
4.2.Учасник фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон; державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, які проводять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення; території, на якій відбуваються військові дії; державі (на території), яка відповідає критеріям, установленим підпунктом 39.2.1.2 підпункту 39.2.1 пункту 39.2 статті 39 Податкового кодексу України, зазначеним у розпорядженні Кабінету Міністрів України від 16.09.2015 № 977-р
4.3.Банк контрагента за фінансовою операцією має місце реєстрації у державах Балтії. Місцезнаходження контрагента за межами цих держав.
5. Перерахування коштів за кордон на виконання імпортних договорів як оплата фактично поставленої продукції на митну територію України за вантажно-митними деклараціями, що були оформлені більше ніж 2 роки до дати здійснення платежу або наміру здійснення платежу
1. документи, що підтверджують джерела походження коштів, отриманих за основним видом діяльності;
2. фінансова звітність на останню звітну дату, яка підтверджує наявність кредиторської заборгованості у фінансовій звітності клієнта щодо імпорту продукції, митне оформлення якої було проведено більше ніж 2 роки до дати платежу або наміру здійснення платежу, з відміткою органу Державної фіскальної служби;
3. документи, що підтверджують наявність економічної доцільності фінансової операції
6. Наявність інших ознак підозрілої фінансової операції (на розсуд банку) 1. документи, що можуть підтвердити відповідність суті та розміру фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та змісту діяльності, а також змісту діяльності контрагентів;
2. документи, що підтверджують наявність економічної доцільності фінансової операції

Звертаємо Вашу увагу, що для проведення операцій з купівлі, перерахування інвалюти за межі України, а також перерахування коштів у гривнях на користь нерезидентів необхідно подавати комплект документів, в якому буде достатньо інформації для повного аналізу суті операції та контрагентів, якщо операція має один або декілька індикаторів наведених у таблиці вище.
У разі необхідності, просимо звертатись до Вашої контактної особи в Банку та / або до співробітника Департаменту валютного контролю.

[novichok]

Добрый день.

Банк отказывается проводить операцию по покупке валюты для предоплаты РФ, т.к. в этом году была внесена фин помощь от учредителя. Сказали что " финансовая помощь предоставляется физическим лицом директором/
> > учредителем компании при наличии письма от физ лица об источнике
> > происхождения грн и договора финансовой помощи со сроками
> возвратафин.помощи
> > . Только при наличии всех документов подтверждающие фин. помощь
> > принимается заявка.
> > Если выявили, что безвозвратная - отказ от операции. "

Подскажите может кто сталкивался исходя из чего могут сделать выводы что безвозвратная? и есть ли какие то нормы на какой срок может давать возвратная помощь?
и может знаете что это за новый порядок ?

Спасибо. Очень нужна Ваша помощь, так как сроки предоплаты контрагенту поджимают.

Когда учредитель кладет деньги на счет фирмы,пишем назначение" нецелевая,возвратная финансовая помощь учредителя" можно и номер договора вставить на эту фин.помощь.