Финансовый мониторинг. Минфин презентует законопроект

Минфин представит для публичного обсуждения доработанный проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

В чем суть?

Для того чтобы адаптировать украинское законодательство к нормам ЕС (четвертой Директивы (ЕС) 2015/849 и Регламенту (ЕС) 2015/847), а также выполнить обязательства перед Международным валютным фондом, Минфин совместно с Госфинмониторингом, НБУ и международными экспертами (в рамках технической помощи проекта USAID «Трансформация финансового сектора в Украине») разработал соответствующий законопроект. Этот законопроект направлен на совершенствование и уточнение отдельных норм законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, а также согласования и улучшения положений законодательных актов, которые изменяются, обеспечения реализации положений новых международных стандартов в сфере противодействия отмыванию средств и борьбы с финансированием терроризма.

Что это дает?

Этот законопроект предусматривает комплексное совершенствование национального законодательства в сфере финансового мониторинга, в частности, относительно:

- значительного уменьшения количества признаков финансовых операций, о которых субъекты первичного финансового мониторинга (далее - СПФМ) (банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения) обязаны обязательно оповещать Госфинмониторинг. Речь идет о финансовых операциях более 300 тыс. грн. (сейчас 150 тыс. грн.) И связанные с наличными, переводом средств за границу, клиентами из Ирана или КНДР и публичными деятелями;

- расширение круга СПФМ, которые будут оповещать Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, - лицами, предоставляющими информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения;

- совершенствование механизма верификации конечных бенефициарных владельцев компаний для того, чтобы проверить, действительно ли человек, указанный в реестре как конечный бенефициар, является владельцем компании или только номинальной лицом, в том числе путем отнесения обязательства установления конечных бенефициарных владельцев к элементам финансового мониторинга для большинства финансовых учреждений и представителей регулируемых профессий (нотариусов, аудиторов, бухгалтеров, юристов, риэлторов, налоговых консультантов и т.п.);

- введение новых правил для финансовых операций высокопоставленных государственных лиц и чиновников, а также судей, прокуроров и депутатов парламента, членов их семей, предусматривающих наличие необходимой документации об их финансовом и имущественном положении;

- постепенного перехода на риск-ориентированный подход при предоставлении информации о подозрительных финансовых операциях субъектами первичного финансового мониторинга;

- введение адекватных мер воздействия за нарушение антилегализационного законодательства от письменного предостережения, штрафных санкций в размере не более 10 процентов дохода до аннулирования лицензии;

- упрощение определения круга политически значимых лиц на базе поданных деклараций в НАПК и создание Государственного реестра национальных общественных деятелей и членов их семей;

- совершенствование законодательных аспектов, которые влияют на качество расследования преступлений по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

- совершенствование положений законодательства, обеспечивающих конфиденциальность факта получения и выполнения СПФМ запросов, решений и поручений Госфинмониторинга, и, как следствие, защита СПФМ от угроз, дискриминационных действий и других негативных последствий, связанных с выполнением мероприятий по первичному финансовому мониторингу;

- необходимости обеспечения отслеживания денежных переводов как инструмента для предотвращения, выявления и расследования случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для осуществления ограничительных мероприятий;

- обязательства платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода;

- установление обязанности платежных систем обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа;

- необходимость установления мер, направленных на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.

Что дальше?

После публичного обсуждения Минфин направит законопроект на рассмотрение Кабмина и затем соответственно в Верховную Раду.

Ознакомиться с текстом законопроекта можно здесь.

Присылайте Ваши предложения и инициативы на электронную почту: hohlov@minfin.gov.ua.