Раскрыто схему отмывания денег через онлайн-игры и лотереи
Как сообщил НБУ, между банками и рядом субъектов хозяйствования заключались договоры на организацию приема платежей в пользу этих субъектов хозяйствования (далее - Получатели-посредники) за компьютерные игры, лотереи, онлайн-игры/онлайн-сервисы/доступ к информационным услугам/веб-узлов (далее - услуги). Об этом речь идет в письме НБУ от 13.08.2018 г. № 25-0008/43785.
Прием наличных платежей осуществлялось путем привлечения банками услуг небанковских финансовых учреждений. Эти небанковские финансовые учреждения осуществляли сбор наличных средств от плательщиков с помощью платежных устройств и сдавали наличные средства в кассы банков для последующего перечисления Получателям-посредникам. При этом суммы собранных и перечисленных на счета получателей-посредников средств составляли десятки миллионов гривен.
Следует отметить, что полученные средства в дальнейшем перечислялись Получателями-посредниками по следующим основным направлениям:
на карточки физических лиц, эмитированные различными банками [в дальнейшем полученные средства снимались наличными, перечислялись на счета (собственные и других физических лиц), использовались для оплаты товаров и услуг (в том числе онлайн-игры, интернет-казино, букмекеры)];
- на текущие счета ограниченного круга юридических лиц. В дальнейшем эти юридические лица перечисляли средства в основном в соответствии с агентским договорам на счета юридического лица, в частности, за туристические услуги, за билеты, то есть с изменением направлений использования средств (одновременно зачисления на счет этого юридического лица от покупателей туристических услуг отсутствуют);
- платежи с назначением "за права требования" (по сути покупка "титульных знаков" "Webmoney", к которой применены санкции).
Таким образом, в соответствии с требованиями законодательства небанковское финансовое учреждение обязано обеспечить эффективное управление рисками легализации криминальных доходов/финансирования терроризма, в том числе с учетом результатов анализа финансовых операций, проведенных ею, в том числе посреднических услуг ней.
Небанковскому финансовому учреждению при осуществлении приема платежей в пользу (в интересах) других лиц до момента подписания договора, на основании которого будет осуществляться прием платежей, по мнению Национального банка Украины, следует принимать меры в соответствии с требованиями внутренних документов, на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или из других источников, если такая информация является публичной (открытой), в том числе:
- определить цель, характер будущих отношений в соответствии с заключенным договором;
- выяснить информацию о содержании/сути финансовых операций (платежей), которые будут проводиться через указанную финансовое учреждение в соответствии с заключенными договорами;
- выяснить основания ведения соответствующей хозяйственной деятельности;
- установить лицо, в пользу (в интересах) которого будет осуществляться прием платежей, а также лицо, которое является непосредственно продавцом товаров, поставщиком услуг, за которые будет осуществляться прием платежей.
Бухгалтер 911 подчеркивает: содержание авторских материалов может не совпадать с политикой и точкой зрения редакции. Среди авторов материалов, которые публикуются, есть не только представители редакционной команды.
Информация, представленная в конкретной публикации, отражает позицию автора. Редакция не вмешивается в авторские материалы, не редактирует тексты и, следовательно, не несет ответственности за их содержание.
Блоги 
 (1).jpg?v=1710160023)
.jpg?v=1710191819)
.jpg?v=1709910824)