Сайт для бухгалтеров №1 в Украине

Подпишитесь!


03.07.20
26853 37 Печатать

Банки блокируют счета по Закону о финмониторинге: основания впечатляют

Как мы уже сообщали, Постановлением Правления Национального банка от 19 мая 2020 года № 65 утверждено новое Положение об осуществлении банками финансового мониторинга. Постановление вступило в силу 22 мая. Именно на основании его норм банки собирают информацию о клиентах и блокируют при необходимости счета. И последнее особенно волнует многих. Ведь, несмотря на существенное увеличение предела для финмониторинга (до 400 тыс. грн), банки начали активно внедрять предусмотренный Законом о финмониторинге риск-ориентированный подход. То есть оценивать комплексно клиентов и их действия, делая выводы о блокировании счетов.

СМИ и соцсети уже сообщали о ряде случаев блокировки банками счетов клиентов. Давайте разберемся подробнее. Дело в том, что приложением 20 к Положению № 65 идет перечень признаков, которые Нацбанк предлагает использовать как подозрительные для блокировки счетов (так называемые Индикаторы подозрительности финансовых операций). И именно на них банки и ориентируются. Конечно, каждый банк имеет еще собственные внутренние документы по поводу финансового мониторинга, но они базируются на Законе о финмониторинге и Положении № 65.

Так, в числе признаков подозрительности — даже наличие нескольких карт в клиента, его чрезмерно нервное поведение или желание обслуживаться только у конкретного сотрудника банка. И это еще далеко не все, ведь НБУ насчитал 73 признаки подозрительности финансовых операций.

По нормам НБУ подозрительными следует считать операции, если клиент (его представитель):

- не может внятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (характер деятельности);

- не желает или отказывается предоставлять информацию или предоставляет сомнительную информацию, которую трудно проверить;

- имеет большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не понятна или не соответствует его бизнес-потребностям;

- нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;

- демонстрирует необычную заинтересованность требованиями законодательства в сфере финансового мониторинга или внутренних документов банка по этим вопросам;

- необычно и чрезмерно оправдывает или объясняет сделку, подчеркивая отсутствие каких-либо связей с незаконной деятельностью и т.п.

Также НБУ советует банкам считать подозрительным операции, если:

- финансовые операции по счету физического лица не отвечают риск-профилю клиента (в частности возраста, профессии, доходам);

- по счету клиента - субъекта хозяйствования не уплачено никаких или уплачено в незначительном размере (в размере, который явно не соответствует объемам проведенных финансовых операций) обязательные платежи, которые присущи обычной хозяйственной деятельности (например, платежи за аренду помещений, оплата коммунальных услуг, налоги в бюджет);

Индикаторы, касающиеся финансовых операций клиента, сосредоточены на аспектах операций клиентов, прежде всего - юридических лиц. К примеру, подозрительными, по мнению НБУ, будут регулярные переводы средств со счета клиента - юридического лица на личные счета работников или лиц, связанных с работниками, и наоборот (кроме, безусловно, переводов, связанных с выплатой заработной платы, социальных выплат и других обязательных платежей).

Обращаем внимание бухгалтеров, что подозрительным для банкиров будет и то, что платежи клиента - субъекта хозяйствования в назначениях обычно не содержат понятной и четкой цели. В частности содержат только ссылки на номера контрактов или счетов-фактур, не отмечая вид товара или услуги. Будьте осторожны при заполнении платежных документов.

Индикаторы по различным видам продуктов (услуг) банкиры сгруппировали признаки в пять пунктов, которые, правда, содержит довольно много подпунктов. Скажем, подозрительными будут наличные операции, в которых объем наличных операций по счету клиента не соответствует объему, что присущ виду и масштабам деятельности клиента. Или когда по счету клиента осуществляются регулярные финансовые операции наличными на большие округленные суммы.

Для отношений кредита / займа опасным будет, если клиент не интересуется существенными условиями кредитования (в частности процентная ставка, штрафы) или расходами, связанными с возвратом кредита.

На собственные наборы индикаторов подозрительности заслужили от НБУ и операции с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами, торговое финансирование, услуги по хранению ценностей / предоставлению в аренду депозитного сейфа, онлайн-услуги.

По материалам Интерактивная бухгалтерия
Комментарии
  • Юра Г.
03.07.20 04:19

Слуги народа заставляют господ облизівать их место сидения.
Прозоро накопило структурированную информацию о сделках.
Как и предполагалось, теперь банки, вместо оказания услуг по обслуживанию клиентов будут-  СОВЕРШАТЬ ПРИЗНАКИ СТАТТІ 206 КК.

Ответить
    Оценить
  • 42
  • 0
  • Паламея
03.07.20 09:13

Юра Г.,Нечему удивляться!  Эти каннибалы, пока всё не сожрут , - не остановятся!

Ответить
    Оценить
  • 43
  • 0
  • Юра Г.
03.07.20 04:20

Коментар до статті 206. Протидія законній господарській діяльності


1. Протидія законній господарській діяльності, тобто протиправна вимога припинити займатися господарською діяльністю чи обмежити и, укласти угоду або не виконувати укладену угоду, виконання (невиконання) якої може заподіяти матеріальної шкоди або обмежити законні права чи інтереси того. хто займається господарською діяльністю, поєднана з погрозою насильства над потерпілим або близькими йому особами, пошкодження чи знищення їхнього майна за відсутності ознак вимагання,-

караються виправними роботами на строк до двох років або обмеженням волі на строк до трьох років.


2. ТІ самі дії, вчинені повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або з погрозою вбивства чи заподіяння тяжких тілесних ушкоджень, або поєднані з насильством, що не є небезпечним для життя і здоров'я, або з пошкодженням чи знищенням майна,-

караються позбавленням волі на строк від трьох до п'яти років.


3. Протидія законній господарській діяльності, вчинена організованою групою, або службовою особою з використанням службового становища, або поєднана з насильством, небезпечним для життя чи здоров'я, або така, що

заподіяла велику шкоду чи спричинила інші тяжкі наслідки,-

караються позбавленням волі на строк від п'яти до десяти років.

Примітка. Матеріальна шкода вважається великою, якщо вона у п'ятсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.


1. Основним безпосереднім об'єктом злочину є встановлений порядок здійснення господарської діяльності, а також право громадян на свободу підприємницької діяльності. Додатковим обов'язковим об'єктом є психічна недоторканність особи.


2. Елементами об'єктивної сторони злочину є висунення протиправної вимоги, поєднаної з погрозою застосування насильства над потерпілим або близькими йому особами, пошкодження чи знищення їх майна. Вимога може полягати у категорично висловленій пропозиції: 1) припинити займатися господарською діяльністю;


2) обмежити таку діяльність; 3) укласти угоду; 4) не виконувати укладену угоду.

Ст. 206 охороняє лише господарську діяльність, яка має законний характер. Тому висунення вимог про припинення діяльності, якою потерпілий відповідно до закону не може і не повинен займатись (наприклад, про припинення діяльності, яка може здійснюватись лише за наявності ліцензії, за відсутності її у

Ответить
    Оценить
  • 30
  • 0
  • Юра Г.
03.07.20 04:23

у потерпілої особи) не утворює складу даного злочину.


Вимога припинити господарську діяльність передбачає, зокрема, вимогу: ліквідувати юридичну особу, діяльність якої контролює (або ж на діяльність якої істотно впливає) потерпілий; продати (передати) її іншим особам; подати до відповідного органу заяву про анулювання реєстрації потерпілого як індивідуального підприємця. Цим поняттям охоплюється також вимога перестати здійснювати господарську діяльність. Форма вимоги, а також час припинення такої діяльності не мають значення для кваліфікації діяння.

вимога обмежити господарську діяльність передбачає, зокрема, вимогу: зменшити обсяг промислового виробництва, торговельних операцій, послуг, припинити таку діяльність у певних пунктах чи регіонах, припинити заняття окремими видами господарської діяльності або хоча б одним із таких окремих видів, розірвати або обмежити ділові зв'язки з певними партнерами.


Вимога укласти угоду (цивільно-правовий договір, трудовий договір чи будь-яку іншу угоду), виконання якої може призвести до матеріальної шкоди або обмежити законні права чи інтереси того, хто займається господарською діяльністю, може, зокрема, стосуватися угоди: яка у разі її виконання прямо призведе до заподіяння потерпілому чи іншим особам майнової шкоди; про повну чи часткову передачу потерпілим належних йому прав щодо управління юридичною особою (наприклад, угода про продаж, іншу сплатну уступку акцій акціонерного товариства, частки в статутному фонді іншого господарського товариства); про продаж чи іншу сплатну

передачу засобів виробництва, приміщень чи іншого майна, необхідного для ведення підприємницької діяльності; про відмову потерпілого чи відповідної юридичної особи від ведення певних видів діяльності, від діяльності у певних пунктах чи регіонах, обмеження обсягів такої діяльності; про продаж потерпілим чи організацією, яку він представляє, своєї продукції лише певним особам; про прийняття небажаної потерпілому особи на певну посаду на відповідному підприємстві.


Вимога не виконувати укладеної угоди має місце у разі, коли винний висловлює пропозицію потерпілому відмовитися від виконання відповідної угоди, що може призвести до матеріальної шкоди або обмежити законні права чи інтереси потерпілого чи іншої особи, яка займається господарською діяльністю.


Про поняття погрози насильством і погрози пошкодження чи знищення майна див. коментар до ст. 189, а про понятт

Ответить
    Оценить
  • 24
  • 0
  • Юра Г.
03.07.20 04:24

близьких осіб - коментар до ст. 126.


Дія ст. 206 поширюється не лише на випадки, коли від потерпілого вимагають дій на шкоду його особистим інтересам, а й на ті ситуації, коли від потерпілого (наприклад, директора відповідної фірми, який не є її власником) вимагають вчинення дій, які зашкодять інтересам певної юридичної особи.


За ст. 206 мають кваліфікуватися і ті випадки, коди винний висуває відповідні вимоги, поєднані із зазначеними вище погрозами щодо особи, яка неспроможна виконати ці вимоги, помилково вважаючи, що вона наділена більшими повноваженнями або має більший, ніж це є насправді, вплив на власників чи керівників юридичної особи - суб'єкта господарської діяльності.


У випадках, коли протиправні вимоги до потерпілого полягали у передачі іншим особам чужого майна, права на таке майно чи вчиненні будь-яких інших дій майнового характеру, вчинене слід кваліфікувати за ст. 189. Примушування потерпілого до виконання чи невиконання цивільно-правових зобов'язань за відсутності ознак вимагання і заподіяння матеріальної шкоди чи обмеження законних прав та інтересів того, хто займається господарською діяльністю, за наявності підстав слід кваліфікувати за ст. 355.

Злочин є закінченим з моменту висунення будь-якої з вказаних У ч. 1 ст. 206 вимог, поєднаної з відповідною погрозою, і доведення їх до потерпілого.


3. Суб'єкт злочину загальний.


4. Суб'єктивна сторона злочину характеризується прямим умислом.


5. Кваліфікуючими ознаками злочину (ч. 2 ст. 206) є вчинення його: 1) повторно; 2) за попереднім зговором групою осіб; 3) із погрозою вбивством чи заподіянням тяжких тілесних ушкоджень; 4) у поєднанні з насильством, яке не є небезпечним для життя і здоров'я; 5) у поєднанні з пошкодженням чи знищенням майна.


Особливо кваліфікуючими ознаками злочину (ч. З ст. 206) є вчинення його: 

1) організованою групою; 2) службовою особою з використанням свого становища; 3) у поєднанні з насильством, небезпечним для життя чи здоров'я, чи заподіяння ним 4) великої матеріальної шкоди або 5) спричинення інших тяжких наслідків.

Про поняття повторності див. ст. 32 і коментар до неї, про поняття групи осіб за попередньою змовою та організованої групи - ст. 28 і коментар до неї, про поняття погрози вбивством або заподіянням тяжких тілесних ушкоджень - коментар до ст. ст. 129 і 189, про поняття пошкодження і знищення майна

Ответить
    Оценить
  • 15
  • 0
  • Юра Г.
03.07.20 04:25

- коментар до ст. 194, про поняття .насильства, яке не є небезпечним для життя і здоров'я - коментар до ст, 186, а насильтва, небезпечного для життя чи здоров'я - до ст. 187, про поняття службової особи - ст. 364 і коментар до неї. Поняття великої матеріальної шкоди визначене у примітці до ст. 206. Під іншими тяжкими наслідками розуміються, зокрема, смерть або спричинення тяжких або середньої тяжкості тілесних ушкоджень, самогубство потерпілого чи близької йому особи, припинення роботи підприємства і вимушене звільнення з роботи багатьох людей тощо.


Умисне вбивство, вчинене в процесі протидії законній підприємницькій діяльності, потребує додаткової кваліфікації за ст. 115,

Постанова ПВС від 25 грудня 1992р. №12 "Про судову практику в справах про корисливі злочини проти приватної власності" (п.п. 9, 10).

Ответить
    Оценить
  • 13
  • 0
  • Юра Г.
03.07.20 04:32

ЖАЛЬ, НО НЕ ИСКЛЮЧЕНО ПРИМЕНЕНИЕ ОПЫТА СТЕРНЕНКО, ЕСЛИ БАНК ПОТРЕБУЕТ ПЛАТЕЖКУ ПРО ОПЛАТУ КОМУНАЛЬНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ ПРИ ПОСТУПЛЕНИИ СРЕДСТВ. 

В РАЗВИТЫХ странах только суд и (или) правоохранительные органы могут решать вопрос о БЛОКИРОАПНИИ СРЕДСТВ.

Похоже ОХОТА НА ВЕДЬМ - ЧИТАЙ ФОПОВ НАЧАЛАСЬ.

Пора кушать салат из нашинкованной зелени.
Не кочется, что бы кровянка стала национальным блюдом.

Ответить
    Оценить
  • 106
  • 1
  • Светлана
03.07.20 08:22

Когда переводят деньги,так скажем в оффшор,такие вопросы банки клиентам не задают.Там все "прозрачно и честно".Рука руку моет.

Ответить
    Оценить
  • 119
  • 0
  • Ксюша
03.07.20 09:15

Так и написали бы  в законе  одной фразой. Пункт 1 ) Ваша рожа нам не нравится. 2) Не понятно , читайте пункт 1. 

Ответить
    Оценить
  • 89
  • 0
  • Галька
03.07.20 09:37

Ото подпалило. Что, карточку. на которую поступали деньги за каменты заблокировали?

Ответить
    Оценить
  • 2
  • 48
  • Юра Г.
03.07.20 12:40

Галька, а решало КТО ?. 
Следующий шаг - врач на медосмотре галки заблокирует рождаемость в случае подозрения на связи на русском, не говоря про кАменты.

Ответить
    Оценить
  • 29
  • 2
  • Оксана
03.07.20 09:40

Зробили їх

Ответить
    Оценить
  • 13
  • 0
  • злой клоун
03.07.20 10:59

клиент занервничал - блокируем ему счета? что за бред? а если он сердечник? 

Ответить
    Оценить
  • 33
  • 1
  • Юра Г.
03.07.20 12:57

злой клоун, вот и проверят. Как проверяли ведьма или нет . Сгорела - значит не ведьма. Так и тут, испустил дух клиент, после блокировки, значит подозрения не оправдались и счет можно разблокировать.

Ответить
    Оценить
  • 24
  • 0
  • Ігор
03.07.20 11:03

Вірний напрямок обрали товариші. Настав час створювати похідні від: Зе, гетманцев, арахамія, порошенко, розумков, ... .
Дазвсемир — от «Да здравствует всемирная революция!». 
Даздранагон — от «Да здравствует народ Гондураса!». 
Даздраперма — от «Да здравствует Первое мая!». 
Даздрасмыгда — от «Да здравствует смычка города и деревни!». 
Даздрасен — от «Да здравствует Седьмое ноября!». 
Далис — от «Да здравствуют Ленин и Сталин!». 
Дамир (а) — от лозунгов «Даёшь мировую революцию!», «Да здравствует мировая революция» или «Да здравствует мир». 
Дасдгэс — от «Да здравствуют строители ДнепроГЭСа!». 
Дележ — от сокращения лозунга «Дело Ленина живёт». 
Делеор — от «Дело Ленина — Октябрьская революция». 
Демир — от сокращения лозунга «Даёшь мировую революцию!». 
Автодор — от сокращённого названия «Общества содействия развитию автомобилизма и улучшению дорог». 
Агитпроп — от сокращённого названия (до 1934 года) Отдела агитации и пропаганды при ЦК ВКП (б). 
Баррикад (женский вариант имени — Баррикада). 
Борец — от борцов за правое дело революции и не только. 
Военмор — от сокращения словосочетания «военный моряк». 
Вождь — тут все понятно. 
Гласп — предположительно от «гласность печати». 
Кармий, Кармия — от сокращения названия Красная армия. 
Кид — от сокращения словосочетания «коммунистический идеал». 
Ким— от названия организации Коммунистический интернационал молодёжи. 
Кравасил — (Красная армия всех сильней). 
Кукуцаполь — от сокращения лозунга времён правления Н. С.  Хрущёва «Кукуруза — царица полей». 
Национал — от сокращения слова интернационал. 
Пячегод — сокращение от лозунга «

Ответить
    Оценить
  • 5
  • 4
  • Галина
03.07.20 16:14

Ігор, опять Порошенко виноват! очнитесь! Второй год уже не он!!!!!!!!!!!!!!

Ответить
    Оценить
  • 6
  • 14
  • Ігор
03.07.20 16:41

Галина, якраз тут я його хвалив. Він в нас як ленін = "Живіше всіх живих!" та "Його справа живе та перемагає!", "Обнуленін!".
І той перелік прізвиськ будуть використовувати як похідні для імен майбутніх дітей.
Ось приклад для дівчинки: Зегерегомрія, Робкорабельсосна, Свічкопопуска, Дубинськолайкова.
Для хлопчіка: Порохомародер, Уолігархокращій, Козловинос, Свинонизькоякість, Намордвідвирус, Томосопіп, Легітимний.

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 0
  • Инна
03.07.20 16:36

Галина, какая разница- курс на уничтожение народа страны не поменялся то

Ответить
    Оценить
  • 19
  • 0
  • Ігор
03.07.20 11:06

Пячегод — сокращение от лозунга «Пятилетку — в четыре года!». 
Ревволь — от сокращения словосочетания «революционная воля». 
Ревдар — от сокращения словосочетания «революционный дар». 
Серп-И-Молот — сложносоставное имя; от советской геральдической эмблемы. 
Коммунэра — от сокращения словосочетания коммунистическая эра. 
Искра — от нарицательного существительного (именно так зовут главную героиню повести Бориса Васильева «Завтра была война»). 
Лаиля — от сокращения словосочетания «лампочка Ильича». 
Люция — от Революция. 
Победа — от нарицательного существительного. 
Праздносвета — от сокращения словосочетания «праздник советской власти». 
Реввола — от сокращения словосочетания «революционная волна». 
Бестрева — от сокращения словосочетания «Берия — страж революции». 
Бухарина — от фамилии Н. И. Бухарина. 
Будёна — от фамилии С. М. Будённого. 
Валтерперженка — от сокращения словосочетания «Валентина Терешкова — первая женщина-космонавт». 
Дзерж — по фамилии Ф. Э. Дзержинского. 
Дзефа — от фамилии и имени Дзержинский, Феликс. 
Коллонтай — от фамилии партийного и государственного деятеля Александры Коллонтай. 
Ледат — от Лев Давидович Троцкий. 
Мэлис (Мэлс) — сокращение от фамилий Маркс, Энгельс, Ленин и Сталин. 
Нисерха — от сокращения имени, отчества и фамилии Никита Сергеевич Хрущёв. 
Орджоника — от фамилии Г. К. Орджоникидзе. 
Юргоз — Юрий Гагарин облетел Землю. 
Варлен — Великая армия Ленина 
Видлен — от сокращения словосочетания «великие идеи Ленина. 
Вил (а) — от инициалов имени, отчества и фамилии Владимир Ильич Ленин. 
Вилен (а) — сокращение от Владимир Ил

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 5
  • Ігор
03.07.20 11:09

Виленор — от сокращения лозунга «В. И. Ленин — отец революции». 
Вилиан — от сокращения словосочетания «В. И. Ленин и Академия наук». 
Виливс — от инициалов имени, отчества и фамилии Владимир Ильич Ленин и Иосиф Виссарионович Сталин. 
Вилик — Владимир Ильич Ленин и Коммунизм. 
Вилич — сокращение от имени и отчества Владимир Ильич. 
Вилюр (а) — имя имеет несколько вариантов расшифровки: от сокращения словосочетаний «Владимир Ильич любит рабочих», «Владимир Ильич любит Россию» или «Владимир Ильич любит Родину». 
Винун — от сокращения лозунга «Владимир Ильич не умрет никогда». 
Замвил — от сокращения словосочетания «заместитель В. И. Ленина». 
Идлен — от сокращения словосочетания «идеи Ленина». 
Изаиль, Изиль — от сокращения словосочетания «исполнитель заветов Ильича». 
Лелюд — от сокращения лозунга «Ленин любит детей». 
Ленгенмир — от сокращения лозунга «Ленин — гений мира». 
Леннор (а), Ленора — от сокращения лозунга «Ленин — наше оружие». 
Нинель — от обратного прочтения фамилии Ленин. 
Плинта — от сокращения словосочетания «партия Ленина и народная трудовая армия». 
Лентробух — от сокращения фамилий Ленин, Троцкий, Бухарин. 
Лентрош — от сокращения фамилий Ленин, Троцкий, Шаумян. 
Лес — по первым буквам фамилий Ленин, Сталин. 
Лестак — от сокращения лозунга «Ленин, Сталин, коммунизм!». 
Лестабер — по первым буквам фамилий Ленин, Сталин, Берия. 
Сталбер — от сокращения фамилий Сталин и Берия. 
Стален — от сокращения фамилий Сталин, Ленин. 
Сталенберия — от сокращения Сталин, Ленин, Берия. 
Сталенита — от сокращения фамилий Сталин, Ленин. 
Сталет — от сокращения фамилий Сталин, Ленин, Троцкий. 

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 3
  • Юра Г.
03.07.20 12:47

Ігор, далі буде?

Ответить
    Оценить
  • 6
  • 1
  • Ігор
03.07.20 13:59

Юра Г., далі буде життя - воно стає все більш совковим, ватним, вишеватним, під патронатом "Паханату".
Контролювати, наводити порядок, прагнуть найбільш нікчемні-ниці істоти. Це єдина їх можливість показати свою зверхність.
Головний інструмент боротьби негідника з чесною людиною полягає в тому, щоб переконати його в відсутності в нього позитивних якостей і будь-яким підступним трюком показати, що насправді він не був гідний самоповаги.
Переконавши в цьому людину, негідник тепер може продати йому ідею невеликого, але справжнього зрадництва. І коли чесна людина по-дурості робить негідний вчинок, вона раптом, будучи чесною із самим собою, раптово бачить, що вона більше не чесна, що вона зрадник.  Що доводить їй, що він нічим не кращий за негідника.  І він втрачає свою віру, свою твердість і свою силу, відходячи від своїх ідеалів.  Так сильна людина стає слабкою. В одному старому анекдоті у Полад Бюль-Бюль Огли, коли він став міністром культури Азербайджану, запитали:  - Скажіть, а чому ваші співвітчизники часом говорять «шашлик-Башлики», «канфет-манфет»?  - Е, культур-мультур не вистачає, панімаіш, - відповів співак, композитор і актор.  У наших чиновників з «культур-мультур», мабуть, все в порядку.  Їм «етик-шметік» не вистачає. 

Ответить
    Оценить
  • 2
  • 6
  • Андрій
03.07.20 11:22

Підозрілими слід вважати операції, якщо клієнт....нервує без видимих причин....сильна підстава

Ответить
    Оценить
  • 26
  • 0
  • Инна
03.07.20 16:31

Андрій,особенно порадовал пункт: необычно и чрезмерно оправдывает или объясняет сделку, подчеркивая отсутствие каких-либо связей с незаконной деятельностью

Ответить
    Оценить
  • 22
  • 0
  • Юра Г.
03.07.20 12:49

Андрій, гарно, що не прописала СТОРОНА НЕРВУЕ, ато кожного разу, коли працівник банка занервував, у кліента все заблокували.

Ответить
    Оценить
  • 7
  • 0
  • Алена
03.07.20 11:32

Читаю такую чушь и понимаю, уничтожили производство, добивают медицину и образование, подрывают доверие к банкам и к государству вообще, скоро будет, как в 90-е, хочешь решить конфликт иди к бандитам, там больше правды чем в суде, хочешь сохранить деньги есть банка 3-х литровая, а не банк и так во всем, пошаговое уничтожение государства на лицо, остается вопрос, где настоящие патриоты, они еще есть или остались только липовые? 

Ответить
    Оценить
  • 46
  • 0
  • павелл
05.07.20 17:41

Алена,
Мені подобається Ваш комент,хочу тільки додати "пошаговоє" розхитування держави триває. Це стосується і економіки,в першу чергу ФОПів. Так і хочеться сказати слова героя Бабеля "З ким Ви будете працювати?"Дякую.

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 0
  • павелл
05.07.20 17:48

павелл,
Вибачаюсь, додати треба,це стосувалося криміналітету.

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 0
  • Ксюша
03.07.20 15:47

Алена, А мы все ждем настоящих патриотов , которые придут и за нас все сделают. Только поддержать не готовы когда патриотам хотя бы на местном уровне  или лицо кислотой обольют или головы битами разнесут . Где Гандзюк и такие как она или тот же Гонгадзе. Смотрим  как родители  в продажных чиновников правды ищут и знаем все ответ. что им даже надежды не оставили.  Зато Юзикам вкусно в ВР шоколадки кушать пороха.

Ответить
    Оценить
  • 12
  • 0
  • Юра Г.
03.07.20 12:54

Алена, а мне нравится єта ситуация.
и ето чистейшая искренняя правда.
Я уже устал от общения с косящими под юродивых патриотов и сочувствующих им.
Вот и в этой ветке нашлась галька, что позавидовала кАментам.
Это с йодонедостаточностью, не в состоянии понять, что любить за деньги нельзя., это обычная проституция.

Ответить
    Оценить
  • 18
  • 0
  • Александровна
03.07.20 12:45

Новости и законы с каждым днем все ужаснее((доверие к банкам с каждым днем уходит.Хотели безнал,а получаем а..л.Стеклянная банка куда прочнее любого банка Украины,та хоть разобьется(лопнет),так собрать можно будет.А этих ищи свищи днем с огнем

Ответить
    Оценить
  • 25
  • 0
  • бублик
03.07.20 17:19

Это просто праздник какой-то!!!
При жуткой текучке кадров в каждом втором, если не первом банке, какая-то девочка или какой-то мальчик будут определять, видимо на свой неопытный глаз, а сильно ли нервничает клиент???
И попроситься к другому "специалисту" нельзя, т.к. уже второй признак набегает - к нервности еще и настаивание на определенном специалисте....
Праздник идиотизма!

Ответить
    Оценить
  • 34
  • 0
  • Ira
03.07.20 17:44

Мене цікавить, чи це стосується лише юридичних осіб ? чи фізособам  (громадянина) теж будуть блокувати рахунки і відмовляти в проведенні операцій. А друге питання - як це працює на практиці. поділіться досвідом, хто вже стикнувся з такою проблемою. 

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 0
  • Лариса
04.07.20 20:30

Ira, блокують фізособам

Ответить
    Оценить
  • 2
  • 0
  • Шурик
04.07.20 02:54

"Жить стало лучше, жить стало веселее". - https://www.youtube.com/watch?v=Ecox54PfMc8 -Речь Сталина перед Стахановцами 1935 г. О КризисеДальше 38 год. 

Ответить
    Оценить
  • 4
  • 0
  • Александр
04.07.20 12:18

Не знаю чи просто збіг обставин, чи діє вже ця інструкція, але орендні платеж,і від орендарів власнику, навіть  через Приватбанк з 1-го числа почали надходить аж на третій день

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 0
  • Лектор
11.07.20 09:06

Все что можно было сделать они уже сделали...у меня вот так счёт два дня назад заблокировали...сняли деньги на покупку квартиры, через неделю понеслось....дайте это дайте то, а почему Вы этим отправляли, дайте документы за 2019-2020 год, дайте акты выполненных работ, подтвердите происхождение средств контрагента...короче, дали срок до 25 числа, перезвонили через пару дней сказали сегодня не будет документов заблокируем...и все. Я как в фильме, сказал, а я у Вас сам света закрываю)))) 
Настало время истинных героев!!! 

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 0
В фокусе фото автора
Дмитрий Костюк 20-ОПП: 10 полезных ответов...
19987 33
Календарь бухгалтера
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4 5 6
7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
21 22 23 24 25 26 27
28 29 30
Приложение
Курсы валют
Для того, чтоб распечатать текст необходимо авторизоваться или зарегистрироваться
Закрити
icon-block
Заважає реклама?
Ви маєте можливість її відключити!
Бажаєте побачити, як сайт буде виглядати без реклами?
Вимкнути на 10 секунд