Урегулированы вопросы, связанные с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков
Нацбанк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.
Национальный банк, учтя требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу:
- предусмотрел возможность удаленного установления деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга;
- предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;
- запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.
Кроме того, регулятор установил порядок:
- открытия и закрытия счетов инвесторов - юридических лиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
- привлечения банками вкладов (депозитов) от физических лиц-предпринимателей, юридических лиц-нерезидентов, представительств юридических лиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществления операций по ним;
- выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.
Также Национальный банк:
- отменил требование о необходимости подачи в банк физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки будут самостоятельно получать такие сведения из данных, обнародованных на официальном веб-сайте Государственной налоговой службы Украины;
- разрешил физическим лицам заключать договора цифровой собственноручной подписью;
- обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.
Соответствующие нормы содержит постановление Правлением НБУ от 03.09.2020 г. № 129 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины". Постановление вступило в силу с 4 сентября 2020 года (нормы об исключении порядка открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов - с 5 сентября 2020 года).
Справка
Документ принят во исполнение требований Законов Украины:
"О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения",
"О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предотвращения и противодействия политической коррупции",
"О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины в связи с ратификацией Соглашения между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США "О налоговых требованиях к иностранным счетам"(FATCA)",
"О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины относительно усовершенствования администрирования налогов, устранения технических и логических неувязок в налоговом законодательстве".
Бухгалтер 911 подчеркивает: содержание авторских материалов может не совпадать с политикой и точкой зрения редакции. Среди авторов материалов, которые публикуются, есть не только представители редакционной команды.
Информация, представленная в конкретной публикации, отражает позицию автора. Редакция не вмешивается в авторские материалы, не редактирует тексты и, следовательно, не несет ответственности за их содержание.