Сайт для бухгалтеров №1 в Украине

Подпишитесь!


18.10.20
614 1 Печатать

Вы выиграли миллион. Как избежать популярных мошеннических схем

Ольга Лобайчук, руководитель Управления защиты прав потребителей финансовых услуг НБУ, НВ-Бизнес.

За год в Нацбанк поступило около 200 обращений о мошенничестве от потребителей финансовых услуг. Кроме схем, связанных с платежными картами, существует ряд классических способов выманивания денег.

Из обращений мы видим, что чаще всего мошенники обманывают наименее защищенный слой населения — пожилых людей. Они, как правило, более доверчивы, поэтому становятся легкой добычей преступников. К сожалению, НБУ не может ловить за руку каждого мошенника и возвращать средства обманутым владельцам — это выходит за пределы полномочий учреждения. Но наш долг — рассказывать о тех случаях, свидетелями которых мы становимся из писем потребителей, предупреждать о преступных схемах.

«Вы выиграли 200 тыс. грн! Чтобы их получить, приобретите у нас книгу»

Человек получает большое красивое письмо со своим именем на конверте от компании, продающей книги. Внутри его ждут поздравления, цветной каталог с продукцией и сообщение о выигрыше в несколько тысяч гривень. Единственным условием их получения является приобретение книги. Для большей убедительности в письме могут быть указаны финансовые партнеры. Более того, изобретательные мошенники изготавливают пластиковые карты, которые невооруженным глазом сложно отличить от настоящей банковской карточки. Чтобы «активировать» карточку и получить свой выигрыш — конечно же надо что-то приобрести.

Если человек закажет товар, в следующем письме его будет ждать сообщение о еще большем призе и новый каталог с книгами. То есть потребитель попадает в замкнутый круг. Тратит средства на книжную продукцию сомнительного качества и ожидает выигрыш, который никогда не получит.

«Выигрыш почти у вас в кармане! Оплатите налог и наслаждайтесь легкими деньгами»

Схема, подобная предыдущей. Кроме бумажного письма, о «выигрыше» мошенники могут сообщить на электронный адрес, СМС-сообщением или звонком. Покупать ничего не нужно — нужно лишь оплатить налоги, пенсионный сбор, комиссию банка, комиссию посредника и тому подобное. Этот список может продолжаться многими пунктами, ведь, если человек платит первую сумму, то уже легче соглашается оплатить вторую, третью, пятую, десятую, пока не поймет, что попал в руки мошенников.

«Дарят» не только деньги, но и автомобили и квартиры. «Победителям» сообщают, что последние цифры их номера телефона или e-mail или домашний адрес стали счастливым билетом и принесли такой неожиданный выигрыш.

«Привет, дружище. Извини, что беспокою, но мне срочно нужны деньги. Пришли на карту 5 тыс. грн, завтра верну»

Мошенники взламывают личные страницы в социальных сетях и рассылают соответствующие сообщения френд-листу человека. Как правило, эти просьбы поступают рано утром или поздно вечером. Преступники специально выбирают такие часы, чтобы человек был расфокусирован и без лишних раздумий отправил указанную сумму.

Совет

Прежде чем отправлять деньги за книги, платить налоги за выигрыш и помогать «друзьям» — тщательно проверяйте информацию.

Информацию о финансовых компаниях или банках, которые фигурируют как «партнеры акции» можно проверить на сайте Национального банка в Реестре финансовых компаний или справочнике банков.

 Также примите во внимание, что оплата за налогообложение выигрыша осуществляется всегда оператором акции. Победитель самостоятельно ничего не платит.

Помните, что просьба о переводе денег (даже от близкого человека) может быть мошеннической схемой. Проверяйте подлинность сообщения — позвоните своему родственнику или другу.

Обо всех случаях мошенничества сообщайте в правоохранительные органы, чтобы предотвратить подобное в будущем.

Комментарии
  • Юра Г.
18.10.20 13:18

Ольга, хотел Олечка, но остановила мысль, что такого рода обращение может вызвать у вас негативную реакцию.
С удивлением узнал , что наши права, потребителей финансовых услуг НБУ защищают.
Подскажите, как я могу отстоять своё право получить сдачу 2 копейки, когда чек на услуги мне выдают на 8 копеек, а берут 10.
Или Вас такая мелочь не цікавить, чи Ви не Олечка.
Вибачте ввимкнув державну, мабуть через те, що Ви державна людина.
Пробачте, враховую мову статті.
Но все таки, невже мені кожного разу звертатись до суду, ("благодарочка" права потребителя без судебного сбора) ,
щоб отримати свої 2 копійки.
Чекаю на реакцію. 
Дивно, що лише 200 звернень Ви отримали.
Якщо на те буде Ваша ласка, дуже кортить довідатись, скількох було розстріляно, скільки отримали довічне, і скіліки взаголі не побачили Вашого існування.
Усвідомлюю, що розстріли це мрія, але і те, що Ваше існування не бачать, не є добре.

Ответить
    Оценить
  • 21
  • 0
В фокусе фото автора
Томашпольский Сергей ФЛП и наличка: оприходование, лимиты, РРО и финмониторинг… ...
27563 40
Календарь бухгалтера
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4
5 6 7 8 9 10 11
12 13 14 15 16 17 18
19 20 21 22 23 24 25
26 27 28 29 30 31
Приложение
Курсы валют
Для того, чтоб распечатать текст необходимо авторизоваться или зарегистрироваться
Закрити
icon-block
Заважає реклама?
Ви маєте можливість її відключити!
Бажаєте побачити, як сайт буде виглядати без реклами?
Вимкнути на 10 секунд