Сайт для бухгалтерів №1 в Україні

Отримуйте
новини поштою!


05.03.18
5418 5 Друкувати

НБУ радить банкам ідентифікувати клієнта лише раз – під час відкриття рахунка

Якщо користувач електронного платіжного засобу був раніше ідентифікований та верифікований під час відкриття рахунку в банку, зазначаємо, що у разі здійснення фінансової операції із зняття клієнтом готівкових коштів через операційну касу цього банку за допомогою електронного платіжного засобу здійснювати повторну ідентифікацію та верифікацію цього клієнта не потрібно.

Важливо відмітити, що банківське законодавство не містить вимог щодо обов'язкового подання паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу) в таких випадках. Банківська установа самостійно, відповідно до вимог чинного законодавства України, встановлює процедури і механізми контролю щодо унеможливлення використання електронного платіжного засобу особами, які не мають на це законного права або повноважень.

Водночас слід враховувати, що Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (далі - Положення № 417) містить порядок та випадки, у яких банк зобов'язаний проводити уточнення / додаткове уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта, що передбачає актуалізацію даних щодо клієнта, в тому числі ідентифікаційних даних, шляхом отримання документального підтвердження наявності (відсутності) змін у них.

Також зазначаємо, що ідентифікація та верифікація клієнтів / представників клієнтів має здійснюватися відповідно до затвердженої банком Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку, яка має відповідати зазначеним вище вимогам законодавства, а також містити заходи, передбачені пунктом 23 розділу II Положення № 417.

Лист НБУ від 27.02.2018 р. № 25-0008/11649

За матеріалами Інтерактивна бухгалтерія

Бухгалтер 911 наголошує: зміст авторських матеріалів може не співпадати з політикою та точкою зору редакції. Серед авторів матеріалів, що публікуються, є не лише представники редакційної команди.

Викладена інформація в конкретній публікації відображає позицію автора. Редакція не втручається в авторські матеріали, не редагує тексти, тож не несе відповідальності за їх зміст.

Коментарі
  • nemo
05.03.18 09:54

А у Привата - каждая замена карты, даже если постоянный клиент, сопровождается фотографированием прямо на планшет  клерка+ очередные скан копии паспорта и ИНН. И так каждый раз.

Відповісти
  • Варя
06.03.18 11:46

nemo,карту в Привате меняют раз в три года, а меня погнали идентифицировать личность в Райфайзен через пол года после получения зарплатной карты+ заполнять очередную анкету. Так что вам можно позавидовать, что вы в Привате...самый адекватный и продвинутый банк...жалко что при смене работы пришлось сменить зарплатный проект с Привата на Райфайзен.

Відповісти
  • Maria
05.03.18 10:18

В Райффайзене каждый год требуют заполнять анкету со всеми данными и учредителями заново. Задолбали уже.

Відповісти
  • zefir
05.03.18 12:00

Cчета в трех банках, каждый год в каждый банк обновляем анкеты

Відповісти
  • 444
06.03.18 08:22

Наш банк просить баланси на юриків і декларації на ФОПів.

Відповісти
Дякуємо, що читаєте нас Увійдіть і читайте далі
Для того, чтоб распечатать текст необходимо оформить подписку
copy-print__image
Ця функція доступна тільки
авторизованим користувачам