Оновлено порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків

Національний банк продовжує уніфіковувати правила ліцензування та реєстрації на ринку небанківських фінансових послуг.

Так, регулятор оновив порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (далі – ліцензія на переказ) та привів його у відповідність до нових правил ліцензування, реєстрації та провадження діяльності на ринку небанківських фінансових послуг.

Ці правила затверджені наприкінці  2021 року постановою Правління НБУ від 24.12.2021 р. № 153 "Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг” (зокрема на заміну актів Нацкомфінпослуг та Держфінпослуг, що втратили чинність).

Зокрема, врегульовано питання в частині вдосконалення  переліку вимог:

• яким мають відповідати заявники для отримання ліцензії на переказ коштів (щодо статутного капіталу, ділової репутації, професійної придатності, фінансового та майнового стану, а також у частині  документів, які подаються заявником до Національного банку для отримання ліцензії на переказ коштів тощо);
• яких мають дотримуватися надавачі фінансової послуги з переказу коштів протягом дії ліцензії (щодо корпоративного управління, управління конфліктом інтересів, відкриття відокремлених підрозділів, суміщення посад, а також вимоги до керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб тощо).

Також передбачено право Національного банку відмовити у видачі ліцензії на переказ коштів, якщо контролер заявника є податковим резидентом або громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України.

Відповідні норми містить постанова Правління НБУ від 02.02.2022 р. № 11 "Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків", яка набирає чинності з 8 лютого 2022 року.

Ухвалення цього документа сприятиме актуалізації порядку видачі ліцензій на переказ коштів та встановленню єдиних (уніфікованих) вимог до надавачів фінансових послуг, діяльність яких регулюється Національним банком, а також створить для надавачів фінансової послуги з переказу коштів умови правової визначеності (щодо питань, які регулювались актами Нацкомфінпослуг та Держфінпослуг).