НБУ розповів, як перевіряти дані при відкритті зарплатного проекту в умовах війни

У п. 68 Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів* регламентовано порядок відкриття суб'єктом господарювання поточних рахунків на користь фізичних осіб за їх згодою для виплати зарплати.

Докуметом передбачено подання суб'єктом господарювання заяви про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб та переліку фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки, із зазначенням ідентифікаційних даних цих осіб.

За такими рахунками видаткові операції здійснюють після звернення фізичної особи до банку, пред'явлення нею документів, що дають змогу банку верифікувати клієнта, та укладення договору банківського рахунку.

Зважаючи на ситуацію в Україні, НБУ у листі від 21.03.2022 р. № 25-0005/22656 рекомендував банкам верифікувати фізичних осіб, на користь яких відкрито поточні рахунки для зарахування зарплати, за допомогою спрощених способів верифікації, або шляхом відеоверифікації.

Щодо верифікації суб'єкта господарювання в частині ідентифікаційних даних, які стосуються його державної реєстрації, то НБУ надав відповідне роз'яснення у листі від 04.03.2022 р. № 57-0010/19314.

* Інструкція затверджена постановою Правління НБУ від 12.11.2003 р. № 492.

Рубрика:

Теги:

Бухгалтер 911 наголошує: зміст авторських матеріалів може не співпадати з політикою та точкою зору редакції. Серед авторів матеріалів, що публікуються, є не лише представники редакційної команди.

Викладена інформація в конкретній публікації відображає позицію автора. Редакція не втручається в авторські матеріали, не редагує тексти, тож не несе відповідальності за їх зміст.