Торговая выручка на расчетный счет через личную карточку сотрудника

[tanny1]

Вот какой вопрос: нам в кассу предприятия покупатели внести выручку за товар 9в кассу имеем право принимать, т.к. мы произволители). Но лимита кассы у нас нет, а сумма 18 тыс.грн. В банк уехать не получилось. Поэтому наш работник пошел и внес эти деньги на свою личную карту, что бы не платить комиссию банку. И в тот же день он перечислил эти деньги на расченый счет предприятия, скинул мне копию платежного поручения, оригинал сказал проведет. По кассе мне пришлось это сделать вот как:
Дт 301 Кт 361 - 15 000,00 - покупатели внесли ден.средства на расч.счет
Дт 313 Кт 301 - 15 000,00 - выдали на работника ден.средства для сдачи торговой выручки в бвнк
Дт 311 Кт 311 - 15 000,00 - на расчетный счет поступила торговая выручка.
Все операции одним днем. Вот такая чехарда получилась.
Нарушаю ли я в таком случае кассовую дисциплину или сделала я что-то противоправное? За что меня как бухгалтера сдесь могут наказать?
Правда еще одна проблемка нарисовалась: по одному из покупателей сумма была больше 10 000,00 грн, а именно 11 000,00 - вот тут, кажется, действительно прокололась, не имела права принимать, думаю как переделать.

[Marlboro]

Думаю Вам вторую операцию надо провести как выдачу подотчет (в том числе документально), а третью как возврат неизрасходованных средств.

[Л]

Вот какой вопрос: нам в кассу предприятия покупатели внести выручку за товар 9в кассу имеем право принимать, т.к. мы произволители). Но лимита кассы у нас нет, а сумма 18 тыс.грн. В банк уехать не получилось. Поэтому наш работник пошел и внес эти деньги на свою личную карту, что бы не платить комиссию банку. И в тот же день он перечислил эти деньги на расченый счет предприятия, скинул мне копию платежного поручения, оригинал сказал проведет. По кассе мне пришлось это сделать вот как:
Дт 301 Кт 361 - 15 000,00 - покупатели внесли ден.средства на расч.счет
Дт 313 Кт 301 - 15 000,00 - выдали на работника ден.средства для сдачи торговой выручки в бвнк
Дт 311 Кт 311 - 15 000,00 - на расчетный счет поступила торговая выручка.
Все операции одним днем. Вот такая чехарда получилась.
Нарушаю ли я в таком случае кассовую дисциплину или сделала я что-то противоправное? За что меня как бухгалтера сдесь могут наказать?
Правда еще одна проблемка нарисовалась: по одному из покупателей сумма была больше 10 000,00 грн, а именно 11 000,00 - вот тут, кажется, действительно прокололась, не имела права принимать, думаю как переделать.

а разве возможно с личной карты переслать деньги на текущий расчетный счет предприятия? проясните, пожалуйста.

[Marlboro]

А почему нет? Для предпринимательских целей такие р/счета не подходят - есть прямые запреты. А вот для других целей можно.

[Л]

А почему нет? Для предпринимательских целей такие р/счета не подходят - есть прямые запреты. А вот для других целей можно.

Поэтому наш работник пошел и внес эти деньги на свою личную карту, что бы не платить комиссию банку. И в тот же день он перечислил эти деньги на расченый счет предприятия, скинул мне копию платежного поручения, оригинал сказал проведет.

меня интересует , так сказать документальное отправление средств и сам процесс отправки с личной карты...
личная карта=зарплатная карта, как вариант.

[Marlboro]

Зарплатная карточка это ведь по сути обычный расчетный счет. Соответственно операции по нему могут происходить как и в общем случае с помощью расчетных документов - электронных (например, Приват 24) или бумажных платежных поручений.

[Л]

в моём понимании, поступление на личную карту обратного действия не имеет, только снятие наличными.
с корпоративными картами может и вариант, и то при закрытии р/счета...

для плат. поруч. необходимо оформить карточку с образцами подписей, значит ФОП , и т. д. и т. п.

[Marlboro]

Порядок использования карточек (в том числе дебетовых) утвержден постановлением НБУ 30.04.2010 № 223.
В частности оттуда:

держатель спеціального платіжного засобу - фізична особа, яка на законних підставах використовує спеціальний платіжний засіб для ініціювання переказу коштів з відповідного рахунку в банку або здійснює інші операції із застосуванням зазначеного спеціального платіжного засобу;
....
документ за операцією з використанням спеціального платіжного засобу - документ, що підтверджує виконання операції з використанням спеціального платіжного засобу, на підставі якого формуються відповідні документи на переказ чи зараховуються кошти на рахунки;
....
3.7. Переказ коштів за операціями, які ініційовані із застосуванням спеціальних платіжних засобів у межах України, здійснюється в гривнях.
.....
7.1. Документи за операціями з використанням спеціальних платіжних засобів та інші документи, що застосовуються в платіжних
системах для платіжних операцій з використанням спеціальних платіжних засобів, можуть бути у паперовій та/або електронній
формі. Вимоги до засобів формування документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів і їх оброблення
визначаються платіжною системою з урахуванням вимог, установлених Національним банком.

То-есть вопрос о том, можно ли платить с них вообще не стоит. Потому что инструкция о безнале:

1.6. Банк здійснює розрахунково-касове обслуговування своїх
клієнтів на підставі відповідних договорів і своїх внутрішніх правил здійснення безготівкових розрахунків, якщо ці правила відповідають вимогам цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів.
Банк не має права визначати та контролювати напрями використання коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися коштами на власний розсуд.

[Л]

ближе все вышеизложенное на использование клиент-банка или расчет за товары(услуги) физическим лицом( например, коммун.услуги), но никак не отправка средств самостоятельно с карточки на р/счет предприятия (за каким таким назначением)....

[Marlboro]

Нет, лицо имеет право пользоваться деньгами на счете любым не запрещенным способом. Если в договоре нету оговорки (а ее 99% что нету), то можно платить. Да и вообще - нету никаких санкций за нарушение даже если это было бы запрещено.