Готівка до банку - помилка в призначенні платежу

[Дарция]

29.03.13 через кассу фирмы проведена финансовая возвратная помощь от учредителя .
Оформлен приходно кассовой ордер, расходно кассовый ордер по кассовой книге как финансовая помощь от учредителя по п-я на р/счет
При сдаче денег в банк - банк написал в основании платежа : пополнение уставного фонда.Кассир сдавал деньки как фин.помощь, но не проверила вовремя назначение платежа.
Банк настаивает, что это ошибка предприятия и менять назначение платежа отказывается.
Какие варианты возможны для исправления назначения прихода денежных средств на р/сч
Банк отвечает, что это проблемы фирмы
Помогите советом.
Уставный фонд сформирован.

[LyudMila76]

29.03.13 через кассу фирмы проведена финансовая возвратная помощь от учредителя .
Оформлен приходно кассовой ордер, расходно кассовый ордер по кассовой книге как финансовая помощь от учредителя по п-я на р/счет
При сдаче денег в банк - банк написал в основании платежа : пополнение уставного фонда.Кассир сдавал деньки как фин.помощь, но не проверила вовремя назначение платежа.
Банк настаивает, что это ошибка предприятия и менять назначение платежа отказывается.
Какие варианты возможны для исправления назначения прихода денежных средств на р/сч
Банк отвечает, что это проблемы фирмы
Помогите советом.
Уставный фонд сформирован.

Колись на форумі це питання обговорювалось не раз, саме краще було б якби банк "переписав" призначення платежу, але в цей самий день можна домовиться, а на другий день уже ніяк.

[Дарция]

Банк не зможе "переписати" призначення платежу.
Якщо є дані коли обговорювалось це питання - поділіться ссилкою, в Довіднику не знайшла.

[Пенсионер]

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент платіжних систем
Л И С Т

09.06.2011 N 25-111/1438-7141

Територіальним управлінням
Національного банку України,
ОПЕРУ НБУ
Департаменту аудиту
Банкам України та їх філіям
Асоціації українських банків
Асоціації "Український
кредитно-банківський союз"


Про заміну інформації
у реквізиті "Призначення платежу"


У зв'язку із запитами, що надходять до Національного банку України від банків та їх клієнтів щодо можливості заміни інформації, зазначеної у реквізиті "Призначення платежу" платіжного доручення у національній валюті, повідомляємо.

Частиною 1 статті 1089 Цивільного кодексу України ( 435-15 )(далі - ЦКУ) визначено, що за платіжним дорученням банк зобов'язується за дорученням платника за рахунок грошових коштів, що розміщені на його рахунку у цьому банку, переказати певну грошову суму на рахунок визначеної платником особи (одержувача) у
цьому чи в іншому банку у строк, встановлений законом або банківськими правилами, якщо інший строк не передбачений договором або звичаями ділового обороту.
Банк не має права робити виправлення у платіжному дорученні клієнта, якщо інше не встановлено законом або банківськими правилами (частина 2 статті 1090 ЦКУ) ( 435-15 ).

Загальний порядок здійснення переказу коштів в Україні, а також відповідальність суб'єктів переказу регулюються Законом України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" ( 2346-14 ) (далі - Закон).

Відповідно до пункту 32.3 статті 32 Закону ( 2346-14 ) банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 Закону.
Згідно із зазначеним пунктом Закону обслуговуючий платника банк зобов'язаний перевірити відповідність номера рахунку платника і його коду (ідентифікаційного номера, за його наявності, тощо) та приймати цей документ до виконання тільки у разі їх збігу. Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в
національній валюті ( z0377-04 ) (далі - Інструкція), яка регулює порядок здійснення безготівкових розрахунків, встановлено, що банки перевіряють відповідність заповнення реквізитів розрахункових документів клієнтів на відповідність вимогам пунктів 2.4 та 2.5 Інструкції та додатку 8 до неї.

Реквізит платіжного доручення "Призначення платежу" заповнюється платником так, щоб надавати повну інформацію про платіж та документи, на підставі яких здійснюється перерахування коштів отримувачу. Повноту інформації визначає платник з урахуванням вимог законодавства України і відповідає за дані, що
зазначені в реквізиті платіжного доручення "Призначення платежу". Банк перевіряє заповнення цього реквізиту лише за зовнішніми ознаками (пункт 3.8 Інструкції) ( z0377-04 ).

Відповідно до пункту 2.29 Інструкції ( z0377-04 ) платник має право в будь-який час до списання платежу з рахунку відкликати з банку, що його обслуговує, платіжні доручення в порядку, визначеному внутрішніми правилами цього банку. Платник може змінити реквізит "Призначення платежу" до списання коштів з його
рахунку, оформивши нове платіжне доручення.
Після списання коштів з рахунку платника питання щодо уточнення інформації, зазначеної у реквізиті "Призначення платежу", вирішується між сторонами переказу без участі банку.

Заступник Голови
Національного банку України І.В.Соркін

[Пенсионер]

----------------------------------------вот Вам письмо ------------------------------------
На бланке организации

Вх.№ від Директору


ТОВ « » код ЄДРПОУ просит вважати призначення платежу по платіжним дорученням № від 16.09.2011 року слідуючим: ( и пишите изменения платежа)



Директор
Головний бухгалтер

Дата
Печать организации

[LyudMila76]

Банк не зможе "переписати" призначення платежу.
Якщо є дані коли обговорювалось це питання - поділіться ссилкою, в Довіднику не знайшла.

Читать, читала, але точної ссилки не згадаю. А з приводу виправлення призначення платежу, в мене сестра працює в банку, так вона мені по інструкції і росказала, , що всі провдені платежі автоматом летть, хіба що в той самий день писать лист, ну дужу довга волокіта, потрібно скасовувати проведену проводку, ну дуже забарне діло.

[Норка]

Я сдавала деньги 8000 от "ООО" - погашала долг по газу. Операционист написала что получено от Ивановой Аллы Петровны через Иванову А.П.
Я не отходя от кассы - попросила заменить, она отказала. Есс-но я устроила разносъ на весь банк (т.а.к мои "бумажки" шли в суд).
Через час я забрала платежные квитанции с правильным назначением платежа.

[Kaly]

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А18.06.2003 N 254

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України
8 липня 2003 р. за N 559/7880
Про затвердження Положення про організацію операційної діяльності в банках України
операційний день банку - це діяльність банку протягом робочого дня, що пов'язана з реєстрацією, перевірянням, вивірянням, обліком, контролем операцій (у тому числі прийманням від клієнтів документів на переказ і документів на відкликання та здійсненням їх оброблення, передавання та виконання) з відображенням їх у регістрах бухгалтерського обліку банку. Тривалість операційного дня встановлюється банком самостійно у внутрішньому положенні;
операційний час банку - частина операційного дня банку, протягом якої відбувається обслуговування клієнтів, у тому числі приймаються документи на переказ і документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані банком. Початок та кінець операційного часу встановлюються згідно з розпорядженням керівника банку з урахуванням режиму роботи платіжних систем і доводяться до відома клієнтів;
Обычно в банках операционное время до 12:00, т.е. если Вы заплатили через кассу кому-то деньги, то отменить операцию можно только ДО ЕЕ АКЦЕПТИРОВАНИЯ КОНТРОЛЕРОМ БАНКА (до 12:00 максимум).
Если платеж еще не акцептирован контролером в программе, то плательщик предоставляет заявление + квитанцию (как подтверждение осуществления платежа) +доверенность на аннулирование платежа + паспотр. Платеж отменят и можно зплатить снова с правильным назначением платежа.
Все зависит от того, акцептирован платеж или нет, если да – то ни банк, ни Вы внести изменения уже не сможете.

[Романтика]

Банк не зможе "переписати" призначення платежу.
Якщо є дані коли обговорювалось це питання - поділіться ссилкою, в Довіднику не знайшла.

http://buhgalter911.com/yaf/yaf_postst20444p2.aspx

[VITAA]

Подскажите, такая ситуация: всегда носили деньги от заказчиков сами и в назначении квитанции банк писал что от Пупкина О.В. согласно ......, сегодня понесли а нам говорят что какоето постановление что надо данные паспорта адрес и прописку физ.лица(заказчика) ну я сказала что давайте я зделаю через касу а потом сдача нал. в банк так мне банк написал в назначении что "Оплата за услуги согласно с/ф...от Пупкина(заказчик) через ФИО директора" и теперь как это понимать, проводить через касу или как напрямую на р/с. Получаеться что заказчик отдал директору а тот отнес мимо фирмы в банк. Или я чтото туплю, что делать, как правильно в этом случае поступить?Спасибо заранее.