банк зачислил больше денег чем пришло от клиента, что делать с ндс

[Lika S]

Добрый день, Коллеги! Подскажите если вопрос обсуждался, через поисковик не встретился ответ, банк зачислил больше чем пришло от клиента, возврат делать будет уже по прошествии месяца в котором было перечисление, клиент физ. лицо, не предприниматель, деньги зашли без ФИО клиента, получается что я сейчас переплачу обязательства по НДС, а в декабре мне делать корректировку, но кому? Банку?

[Marlboro]

А почему зашло без ФИО?
Я бы сделал так примерно: датой платежа физлицо пишет письмо что оно уплатило суму ХХ.ХХ и прилагает копию квитанции (я так понял оплата была через кассу банка). Вы на полагающуюся сумму выписываете НН, а превышение будет безосновательно полученными деньгами (в народе "неналежний отримувач"). На превышение не надо выписывать накладную независимо от того, когда вернете эти деньги, так как эти деньги не облагаются - нет поставки под них.

[nachfin]

Сумму превышения (ошибочного платежа) при ошибке банка надо бы определять не по письму клиента, а по уведомлению банка. Клиент может, к примеру передумать, и написать, что он ошибся больше, чем на самом деле (если он сначала хотел купить два мумрика, а теперь один покупать уже раздумал)
См. Закон ВР Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине" № 2346-III от 05.04.2001

32.3.1. У разі помилкового переказу суми переказу на рахунок неналежного отримувача, що стався з вини банку, цей банк-порушник зобов'язаний негайно після виявлення помилки переказати за рахунок власних коштів суму переказу отримувачу. У противному разі отримувач має право у встановленому законом порядку вимагати від банку-порушника ініціювання переказу йому суми переказу за рахунок власних коштів, сплати пені в розмірі 0,1 відсотка суми простроченого платежу за кожний день прострочення починаючи від дати завершення помилкового переказу, яка не може перевищувати 10 відсотків суми переказу.

Одночасно банк-порушник зобов'язаний після виявлення помилки негайно повідомити неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу і про необхідність ініціювання ним переказу еквівалентної суми коштів цьому банку протягом трьох робочих днів від дати надходження такого повідомлення. Форма повідомлення банку про здійснення помилкового переказу встановлюється Національним банком України.

[Marlboro]

Имхо, тут ошибочного платежа нет - таковой предусматривает, что с плательщика взымают больше денег чем нужно.
А если он платил через кассу банка, то это невозможно в принципе, по идее лишние деньги принадлежат самому банку.
Потому тут скорее кондикционные отношения - статья 1212 ГКУ. По ней заявления ни от плательщика, ни от банка не нужно, дабы квалифицировать эти деньги как "не поставка".

[Lika S]

Спасибо большое за Ваши ответы! Зачисление было с карточки клиента за услуги, просто банк задвоил сумму. При этом всегда при зачислении таких средств не прописывается ФИО клиента...

[Lika S]

Добрый день, Уважаемые Коллеги! С Наступающим Вас! У меня не разрешилась проблема, сказала предпринимателю, чтоб он сказал мне сумму что зашла от клиента, он не захотел обращаться в банк за разъяснительным письмом, в налоговой посоветовали, что письмо такое нужно. Вообщем дальше больше... Зашли теперь деньги от другого физ. лица без ФИО, банк отминусовал ту лишнюю сумму, как теперь быть, корректировочную декларацию подавать за тот период или достаточно будет письма от банка, что они лишние деньги забрали?

[Lika S]

УДАЛИТЕ, ПОЖАЛУЙСТА, МОЙ ПОСЛЕДНИЙ ВОПРОС.
ЗАРАНЕЕ БЛАГОДАРНА