Оновлено порядок організації касової роботи та захисту приміщень фінансових установ

Нацбанк України оновив порядок організації касової роботи та захисту приміщень фінансових установ і зобов’язав фінансові установи облаштувати системами технологічного відеоконтролю приміщення, де здійснюються касові операції. 

Йдеться про банки та юридичних осіб, що отримали ліцензію на здійснення операцій з готівкою, та здійснюють діяльність з оброблення та зберігання готівки.

Це сприятиме підвищенню якості як внутрішнього контролю з боку банків та юридичних осіб, так і контролю з боку Національного банку за проведенням касової роботи, а також здійснення перевірок банків стосовно дотримання ними вимог законодавства з питань фінансового моніторингу та валютного законодавства.

Для цього регулятор установив:

1) заборону на виконання касових операцій у разі недотримання вимог облаштування системами технологічного відеоконтролю (зміни до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25.09.2018 № 103), крім випадків:

• оплати клієнтами податків, штрафів, зборів, інших платежів до бюджету, а також житлових, комунальних чи електронних комунікаційних послуг;
• отримання готівкових коштів у гривні фізичними особами (їх представниками) із власних рахунків у касах банків, що розташовані на територіях, де ведуться чи велися бойові дії;

2) вимоги до облаштування приміщень системами технологічного відеоконтролю (зміни до Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10.02.2016 № 63);

3) порядок надання інспекційній групі Національного банку відеоматеріалів з систем технологічного відеоконтролю в разі їх упровадження (зміни до Положення про організацію та проведення перевірок банків з питань готівкового обігу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.02.2022 № 16).

Відповідні норми містить постанова Правління НБУ від 30 квітня 2024 року № 50 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань готівкового обігу".

Вона набирає чинності з 3 листопада 2024 року, тож банки та юридичні особи матимуть вдосталь часу, щоб належним чином підготуватися до виконання новацій.

Нагадаємо, що з серпня 2022 року діє зобов’язання для небанківських фінансових установ та операторів поштового зв’язку, які здійснюють торгівлю валютними цінностями, мати систему технологічного відеоконтролю за обслуговуванням клієнтів.