Правление Национального банка Украины 11 января 2017 приняло постановление № 3 "Об утверждении Изменений к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине" (далее - постановление № 3).
Внедрение норм, которые содержит постановление № 3, направлено на правовое обеспечение деятельности банков Украины.
Его принятие обусловлено необходимостью приведения отдельных норм в соответствие с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, систематизации нормативно-правовых актов НБУ, совершенствование организации кассовой работы банками в Украине.
В частности, постановлением № 3 предусмотрено:
- проведение банком идентификации и верификации клиента (представителя клиента) при осуществлении кассовых операций в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
- обязательство банка по определению порядка обмена банкнот и монет;
- предоставление клиентам перечня информации об условиях осуществления кассовых операций.
Также постановление № 3 содержит нормы относительно:
- использования банками технологии по получению клиентом квитанции об осуществленных операциях через терминалы самообслуживания на электронную почту, смс-сообщения или через другие пути дистанционного канала обслуживания;
- изменения адреса передачи банками на исследования сомнительных банкнот иностранной валюты;
- совершенствования ряда других требований.