Автор: Мыкола Олиярнык, UBR.ua.
Специалисты рассказали о методах выявления злоумышленников, пытающихся выманивать деньги в онлайне.
С начала 2020 года крупнейшие мобильные операторы зафиксировали более 8 тыс. случаев мошенничества при замене или восстановлении номеров. Об этом 10 сентября заявил маркетинг-директор "Киевстара" Павел Даниман.
Как мошенники в онлайне наживаются на доверии украинцев
Чаще всего злоумышленники применяют методы социальной инженерии. По данным Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА за 2020 год, в случае с мошенничества в интернете средний "заработок" преступников составляет 195 грн за одну операцию. А вот когда они применяют методы социальной инженерии, то сумма потерь доверчивых жертв намного больше – 3,3 тыс. грн.
По словам заместителя директора ЕМА Олеси Данильченко, доход мошенников в данной категории преступлений за первую половину текущего года превысил 100 млн грн.
Она отметила, что мошенники очень часто используют "денежных мулов" – это те, кто не осознает свою роль в преступлении. "У нас есть граждане Украины, которые являются практически пособниками в реализации преступных схем. Это – получатели несанкционированных платежей или предоплат", – отметила Данильченко.
Директор ЕМА Александр Карпов отметил, что в Украине 80% всех мобильных пользователей – это обезличенные абоненты: "А в соответствии с международной практикой, если о тебе оператор ничего не знает, ты вообще со своим номером ничего сделать не можешь. Это – проблема Украины, которая ломает базовые требования как национальной безопасности, так и содействует отмыванию средств, полученных преступным путем".
Ежегодно операторы фиксируют миллионы обращений по замене SIM-карт, поделился своими наблюдениями Александр Карпов. ЕМА считает целесообразным рекомендовать Национальной комиссии регулирования связи и информатизации (НКРСИ) дополнить процесс верификации абонента с помощью Bank ID.
Пока же украинцы попадают в зону риска при использовании услуги по замене или восстановлении SIM-карты, когда:
"Если мошенник перевыпустил SIM-карту, это может быть проблемой как для клиента, так и для банковского учреждения, которое не понимает, с кем именно оно сейчас общается", – подчеркнул Александр Карпов.
Чтобы решить эту проблему, ЕМА договорилась со всеми крупными мобильными операторами о сотрудничестве. Его суть – если банк подозревает сомнительную операцию, то с помощью специального программного обеспечения можно будет проверить, была ли замена SIM-карты. Эта процедура не будет занимать более 10 секунд.
По словам маркетинг-директора "Киевстара" Павла Данимана, кража мобильных номеров – это общемировая проблема. По номеру сотового телефона абонент идентифицируется во многих сервисах, в том числе и банковских.
Он признал, что злоумышленники могут завладеть номером в процессе услуги по замене или восстановлению SIM-карты. За девять месяцев 2020 года в сетях трех крупнейших операторов зафиксировано 8 тыс. подобных случаев.
По его словам, чаще всего мошенники с помощью социальной инженерии выпытывают у жертв информацию о пользовании мобильными номерами. "Никогда не разглашайте информацию о том, как вы пользуетесь вашим номером телефона", – посоветовал он.
Главным инструментом для предотвращения такого вида кражи номеров Павел Даниман назвал идентификацию клиентов или переход на контрактную форму обслуживания. Тогда самые распространенные методы мошенничества "не работают".
"Мы очень болезненно восприняли планы НКРСИ, чтобы сделать услугу переноса номеров между операторами без обязательной идентификации у оператора-донора", – посетовал маркетинг-директор "Киевстара".
По его мнению, это может "очень усилить проблему мошенничества и кражи номеров". Поскольку оператор, в котором обслуживается абонент, знает о нем намного больше, чем оператор-реципиент.
Руководитель отдела бизнес-аналитики компании "OLX Украина" Виктор Нобиуз рассказал о самых распространенных приметах недобросовестного продавца. По его словам, существуют пять самых распространенных признаков, по которым можно распознать мошенника в процессе покупки:
Виктор Нобиуз также рассказал о том, как сохранить свой кошелек и нервы от посягательств мошенников при интернет-покупках.
Основные правила безопасного онлайн-шопинга: