Напомним, с 1 июня начал действовать новый лимит на переводы на карты украинцев (в сумме до 100 тыс. грн/мес.), который договорились ввести крупнейшие банки страны. Эти ограничения оформлены Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Меморандум подписали четыре крупных банка-эмитента: АТ "Ощадбанк", АТ КБ "ПриватБанк", АТ "Райффайзен Банк", АТ "Універсал Банк" и другие банки и поставщики платежных услуг.
Теперь народный депутат Нина Южанина сообщила, что недавно состоялось заседание временной следственной комиссии (ВСК) по экономической безопасности, где были представлены основные идеи, на которых будет базироваться законопроект о создании реестра дропов.
"Планируется, что данные о юридических лицах будут включаться в него банками и другими поставщиками финансовых услуг в случае наличия признаков осуществления мискодинга, а физических лиц — признаков передачи такими лицами своих счетов или платежных инструментов в использование третьим лицам.
Признаки будет устанавливать Нацбанк, а банки и поставщики финуслуг должны утвердить собственные порядки выявления лиц по таким признакам.
Для включенных в этот реестр физических лиц будут установлены лимиты на проведение операций (сроком до 2-х лет) и ограничения количества платежных или текущих счетов/электронных кошельков/платежных инструментов.
Как по мне, это очень похоже на то, как работает финмониторинг в банках и финучреждениях. Дискреция и отсутствие четких требований.
То есть, сразу, фактически просто на основе подозрений, данные о физлице включают в Реестр и такому лицу ограничивают использование банковской системы.
Считаю, что эти идеи должны быть обсуждены еще на этом этапе, до подготовки окончательной версии и регистрации законопроекта.
Все, что предлагается, а я имела возможность послушать презентацию, — это дальнейшее издевательство над людьми, попытка догнать "продвинутых" преступников через ограничения для невинных граждан (пользователей банковских услуг). И не догонят, время все показало", — пишет нардеп.