Введены требования к деятельности значимых финансовых компаний

Нацбанк Украины утвердил критерии, по которым определяется значимость финансовой компании, и ввел требования к деятельности значимых финансовых компаний.

Критерии, по которым определяется значимость финансовой компании, установлены с учетом размера активов финансовой компании, ее внебалансовых обязательств и других факторов, в частности:

• наличия у финансовой компании статуса ответственного лица признанной Национальным банком финансовой группы из числа средних и крупных групп;
• наличия у финансовой компании, по определению Национального банка, высокого или очень высокого риска нарушения прав потребителей финансовых услуг;
• осуществления финансовой компанией деятельности по предоставлению финансовых услуг в рамках государственных программ или программ органов местного самоуправления определенному кругу лиц, которые предусматривают отдельные, определенные такими программами, условия предоставления финансовых услуг.

Для значимых финансовых компаний введены требования к их деятельности, которые касаются авторизационных условий и требований к системе управления.

Так, изменениями в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг введены требования к значимым финансовым компаниям относительно:

• разработки и подачи в Национальный банк плана деятельности на 3,5 года в соответствии с установленными требованиями;
• подачи уведомления в Национальный банк об увеличении размера уставного капитала и документов о источниках происхождения средств для такого увеличения в течение 15 рабочих дней;
• незамедлительной проверки Национальным банком источников происхождения средств для формирования (увеличения) уставного капитала значимых финансовых компаний / новых руководителей значимых финансовых компаний на соответствие установленным требованиям к деловой репутации и профессиональной пригодности / новых владельцев существенного участия на соответствие установленным требованиям к деловой репутации и финансовому / имущественному состоянию.

Также изменениями в Положение о требованиях к системе корпоративного управления и системе внутреннего контроля финансовой компании введены требования относительно необходимости проведения самооценки для определения дополнительных рисков, присущих деятельности финансовой компании, доведения до Национального банка информации о результатах такой самооценки, а также внесения соответствующих изменений в документы по планированию деятельности финансовой компании.

Положение о критериях, по которым определяется значимость финансовой компании, утверждено постановлением Правления Национального банка Украины от 27 августа 2025 года № 102, которое вступило в силу с 01 сентября 2025 года.

Изменения в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 02 сентября 2025 года № 108, которое вступает в силу с 04 сентября 2025 года.

Изменения в Положение о требованиях к системе корпоративного управления и системе внутреннего контроля финансовой компании утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 02 сентября 2025 года № 109, которое вступает в силу с 04 сентября 2025 года.

Предполагается, что до 01 февраля 2026 года Национальный банк опубликует первый перечень значимых финансовых компаний. Финансовые компании, которые были определены значимыми, будут обязаны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями до 01 июля 2026 года.