Министерство финансов Украины обращает внимание на распространение в медиа манипулятивной информации относительно финансового мониторинга в сфере операций с недвижимостью.
Подчеркиваем: требования к риелторам в этой сфере не являются новыми. Они определены Законом Украины № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и действуют уже длительное время.
В соответствии с законодательством, к специально определенным субъектам первичного финансового мониторинга относятся, в частности, риелторы и другие субъекты хозяйствования, которые предоставляют услуги при купле-продаже недвижимости, а также при сдаче в аренду недвижимости, если ежемесячная арендная плата такой недвижимости составляет 400 тыс. грн или более.
В то же время финансовый мониторинг осуществляется на основе риск-ориентированного подхода. Это означает, что субъекты хозяйствования применяют соответствующие меры с учетом характера операции, деловых отношений с клиентом, источников происхождения средств и других факторов риска. Речь идет не о сплошном контроле всех операций.
Распространенное в медиа и соцсетях утверждение о том, что риелторы обязаны сообщать обо всех операциях с недвижимостью на сумму свыше 400 тыс. грн, не соответствует законодательству. Обязанность подавать информацию о пороговых финансовых операциях на них не распространяется, поскольку они являются специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга.
Ключевой обязанностью риелторов является информирование Государственной службы финансового мониторинга Украины исключительно о подозрительных финансовых операциях (деятельности) клиента или попытках их проведения.
Для того чтобы риелторы могли применять риск-ориентированный подход, установлены соответствующие критерии определения рисков, а также утверждено положение о проведении финансового мониторинга субъектами, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Минфин.
Также обращаем внимание на то, что нынешнее обращение Министерства финансов к риелторам связано не с появлением новых требований, а с обновлением от 2 февраля 2026 года механизмов информационного взаимодействия с Госфинмониторингом через ИКС «Е-кабинет системы финансового мониторинга» и необходимостью проверить надлежащую постановку на учет субъектов, на которых распространяется действие Закона № 361-IX. Соответствующие рекомендации размещены здесь.
Кроме того, некорректным является утверждение о якобы «тройном контроле» через нотариусов, оценщиков и риелторов. Закон четко определяет перечень субъектов первичного финансового мониторинга, и оценщики как отдельная категория таких субъектов в нем не определены.
Для граждан это не означает введение тотального контроля за всеми операциями с недвижимостью. Для риелторов — это означает необходимость осуществлять профессиональную деятельность в соответствии с требованиями законодательства.