Національний банк затвердив зміни до Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні (Постанова НБУ від 07.06.2018 р. № 62). Фізичні особи отримають можливість подавати електронні копії підтверджуючих документів при відправленні переказу, здійснювати переклад з допомогою систем дистанційного обслуговування, а також приймати й отримувати грошові перекази з-за кордону у валюті, відмінній від валюти ініціювання. Детальніше розповість Prostopravo.
Перекази без паперових документів
Згідно зі змінами, фізична особа для здійснення переказу грошових коштів за кордон подає такі документи:
Підтверджуючими документами для фізичних осіб-резидентів є договори (контракти), рахунки-фактури, листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів іноземних держав, листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав, позовні заяви, запрошення (виклики), документи про родинні стосунки або їх належним чином завірені копії, і інші підтверджуючі документи, що використовуються в міжнародній практиці. Підтверджуючі документи (крім документів про родинні стосунки або їх належним чином завірених копій) повинні містити такі реквізити: повну назву і місцезнаходження отримувача, назву банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, назву валюти, суму до оплати, призначення платежу.
При цьому допускається подання підтверджуючих документів, роздрукованих або отриманих з мережі Інтернет, або електронних копій документів з оригіналів підтверджуючих документів на паперових носіях інформації та з підтверджуючих документів, роздрукованих або отриманих з мережі Інтернет. Електронні копії підтверджуючих документів створюються фізичною особою-резидентом і засвідчуються його електронним підписом.
Крім того, фізичні особи-резиденти мають право подавати документи для здійснення переказу з поточного рахунку в іноземній валюті особисто або з використанням систем дистанційного обслуговування. Підставою для використання клієнтом систем дистанційного обслуговування є договір банківського рахунку або окремий договір між банком і фізичною особою-резидентом. У договорі обов'язково повинні бути визначені умови та порядок (процедура) визнання суб'єктами електронної взаємодії угод у вигляді електронних документів з використанням електронного підпису.
Банк при здійсненні переказів фізичними особами-резидентами на підставі електронних копій підтверджуючих документів виконує:
Банк при здійсненні переказів фізичними особами-резидентами на підставі оригіналів підтверджуючих документів на паперових носіях інформації, забезпечує створення копій в паперовій/електронній формі, які засвідчуються підписом (електронним цифровим підписом) уповноваженого працівника банку, і залишаються на зберіганні в банку.
Фізичні особи-резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти:
Переказ в іноземній валюті може бути прийнятий або ініційований в національній
Переклад, ініційований платником за межами України в іноземній валюті за допомогою міжнародної платіжної системи, за дорученням ініціатора переказу може бути виплачений фізичній особі або зарахований на поточний рахунок одержувача (фізичної, юридичної особи, фізичної особи-підприємця) в національній валюті (за умови згоди платника з курсом перерахунку валют у міжнародній платіжній системі).
Переказ фізичною особою - резидентом і нерезидентом за межі України в іноземній валюті може бути ініційований через банк, який є учасником міжнародної платіжної системи в національній валюті. Банк, який приймає від платника/списує з його поточного рахунку, суму коштів в національній валюті в готівковій або безготівковій формі для здійснення переказу в іноземній валюті за межі України, зобов'язаний ознайомити платника з інформацією про курс перерахунку валют у міжнародній платіжній системі та сукупну вартість послуги на час ініціювання переказу коштів.
Такі ж правила діють і для переказів в іноземній валюті, що здійснюються Національним оператором поштового зв'язку та його іноземними контрагентами (операторами поштового зв'язку, які є членами Всесвітнього поштового союзу, або контрагентами, з якими укладено договір про обмін переказами).