Уряд зареєстрував у Раді законопроект, який удосконалить національне законодавства у сфері фінансового моніторингу. Фактично йдеться про новий Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Серед пропонованих змін найбільш очікувана — суму фіноперацій, яка потрапить від обов’язковий фінмоніторинг, збільшать зі 150 до 400 тис. грн, а кількість ознак таких операцій зменшать з 17 до 4.
Також банки будуть зобов’язані перевіряти клієнтів, що здійснюють перекази (у т. ч. міжнародні) без відкриття рахунка на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тис. грн (наразі ця сума складає 15 тис. грн).
Відтак, при ініціюванні переказу в межах України з використанням електронних платіжних засобів, електронних грошей на суму, що є меншою ніж 30тис. грн, такий переказ повинен супроводжуватися як мінімум:
або
Перекази будуть супроводжуватись інформацією про платника (ініціатора переказу) та отримувача:
Джерело: законопроект "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" № 2179 від 25.09.2019 р.