Нацбанк оновлює правила фінмоніторингу та валютного нагляду

Нацбанк ухвалив Положення про порядок організації виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану (далі – Положення).

Така потреба зумовлена оновленням законодавства України, у тому числі законодавства з питань адміністративної процедури.

Мета Положення – підвищити ефективність виконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації санкційної політики протягом дії воєнного стану.

У Положенні, зокрема, передбачено застосування банками та небанківськими установами протягом дії воєнного часу:

• спрощеного механізму ідентифікації та верифікації банками покупців облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації";
• підвищених лімітів для здійснення банками спрощених способів віддаленої ідентифікації та верифікації клієнтів - фізичних осіб;
• особливого порядку актуалізації даних про клієнтів в умовах, коли немає можливості встановити з ними контакт;
• умов прийняття від фізичної особи ідентифікаційного документа, строк дії якого закінчився, а також до якого не додана фотокартка в разі досягнення нею 25- чи 45-річного віку;
• можливості отримання від фізичної особи пенсійного посвідчення як додаткового ідентифікаційного документа під час проведення банком відеоверифікації. 

У Положенні також визначений особливий порядок використання Національним банком деяких інструментів нагляду протягом дії воєнного стану, зокрема:

• можливість обрання банком / установою адреси місцезнаходження, за якою проводитиметься виїзна перевірка;
• визначення особи, уповноваженої представляти інтереси банку / установи на час проведення виїзної перевірки;
• оновлено порядок доведення до відома банка / установи рішення про застосування заходів впливу за порушення вимог законодавства / письмової вимоги НБУ.

Положення про порядок організації виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану затверджене постановою Правління Національного банку України від 20 грудня 2024 року № 153, що набирає чинності з 1 січня 2025 року.

Цією постановою також внесені зміни до Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Нацбанку України від 30.06.2020 р. № 90 (у редакції постанови Правління Нацбанку від 04 квітня 2024 року № 37), та Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Нацбанку від 28.07.2020 р. № 106.

Крім того, визнано такою, що втратила чинність, постанову Правління Нацбанку від 23 березня 2022 року № 60 "Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану".