Правительство одобрило пакет проектов изменений в некоторые законодательные акты* относительно присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Это - стратегический шаг к интеграции в европейское финансовое пространство, которым уже пользуются более 500 миллионов людей и бизнес в 42 странах Европы.
Законопроекты направлены на приведение украинского законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма в соответствие со стандартами ЕС и FATF, что является неотъемлемой частью выполнения обязательств Украины в рамках евроинтеграционного процесса.
Украинцы и бизнес получат возможность осуществлять международные переводы в евро быстро, без лишних комиссий и по единым правилам для всех стран-участниц SEPA.
Ключевые изменения, предусмотренные законопроектами:
Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином, содержать только IBAN, ФИО владельца и название банка. Остатки средств, движения по счетам, содержимое сейфов или дата открытия/закрытия не включаются! (Законопроекты вступают в силу с момента принятия и официального опубликования законов, кроме положений, касающихся функционирования Реестра счетов и сейфов, а также Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов – они вступят в силу с момента вступления Украины в Европейский Союз).
Сохранение банковской тайны. Реестр содержит только 1/13 полного объема информации, определенной статьей 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність».
Доступ к реестру будут иметь только уполномоченные государственные органы (Госфинмониторинг, АРМА, НАПК, органы прокуратуры Украины, НАБУ, БЭБ, ГБР, Национальная полиция Украины, СБУ) через защищенные каналы в рамках расследования серьезных преступлений. Утечек или публикации данных не допускается!
Реестр конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, который будет администрироваться Минфином, вводится для прозрачности финансовых потоков.
Усовершенствование процедуры верификации конечных бенефициарных владельцев юридических лиц, новые механизмы и санкции в соответствии со стандартами AML/CFT.
Дополнительная защита разоблачителей в сфере финансового мониторинга и расширение субъектов первичного финансового мониторинга для лучшего контроля незаконных финансовых операций.
Усиление контроля за прозрачностью и добросовестностью владельцев финансовых учреждений.
Экономический эффект: Украина сэкономит 70–100 млн евро ежегодно на международных переводах. Для 120 тыс. украинских малых и средних предприятий, которые регулярно экспортируют в ЕС, годовая экономия составит около 4 тыс. евро на одну компанию.
Законодательные изменения, после их принятия Парламентом, обеспечат:
меньшие банковские комиссии, более быстрые трансграничные платежи, повышение прозрачности финансовой системы и снижение коррупционных рисков;
новый импульс для интеграции в европейское финансовое пространство и доступа к макрофинансовой помощи ЕС;
снижение транзакционных затрат и стимул для экспорта ИТ-услуг, что добавит до 0,3 % ВВП по паритету покупательной способности в первый год после запуска SEPA переводов.
Вступление в SEPA – это важный шаг к европейской интеграции и цифровой открытости Украины, прозрачности и новым возможностям для граждан и бизнеса.
* «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)»
«О внесении изменений в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовный кодекс Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)»
«О внесении изменений в Гражданский кодекс Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)»