Кто и почему блокируют карты украинцев — объяснение Госфинмониторинга

В большинстве случаев банк принимает решение о блокировке счета клиента, поэтому обращаться необходимо именно в банк, пишет Finance.ua.

Об этом сообщил глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филип Пронин в своем Telegram-канале.

Он подчеркнул, что Государственная служба финансового мониторинга Украины (Госфинмониторинг) и финмониторинг банка — это разные вещи.

По его словам, если банк блокирует клиенту счет и объясняет, что это «через финмониторинг», то человек считает, что это сделал Госфинмониторинг.

Чем в этой ситуации занимается банк:

• сам проверяет операции клиентов.
• сам оценивает риски.
• сам может запросить документы.
• именно банк принимает решение — остановить операцию.

В большинстве случаев блокировка — это решение банка, подчеркнул Пронин.

Что делает Госфинмониторинг

«Мы получаем информацию от банков, анализируем её, работаем с реестрами и международными партнёрами. Если видим признаки возможного преступления — передаём материалы правоохранительным органам. В случае наличия оснований блокируем расходные финансовые операции», — сказал глава Госфинмониторинга.

Ранее Finance.ua писал, что НБУ уменьшил перечень обязательных реквизитов, которые должна содержать платёжная инструкция, оформляемая на стороне поставщика платёжных услуг по инициированию платёжной операции (PISP) в рамках открытого банкинга.

Также мы писали, какие банковские приложения считаются лучшими в Украине. В категории приложения для физических лиц в тройку лидеров вошло мобильное приложение àbank24, почётное второе место заняло приложение monobank | Universal Bank. Победу среди приложений для физлиц одержал ПУМБ.

Кстати, выбрана лучшая кредитная карта по версии FinAwards 2026.

Победу одержал ПУМБ и его карта «Всеможу Online». Кредитная карта имеет лимит до 300 тыс. грн. без подтверждения доходов и льготный период до 62 дней. Минимальный платёж — 2,99% от суммы задолженности.

Справка Finance.ua:

Ранее мы приводили причины блокировки счетов. Можно выделить три основные:

1. Долги и невыполненные обязательства — наличие неоплаченных долгов перед банком и другими кредиторами, таких как: непогашенные кредиты, невыплаченные алименты на содержание детей или неоплаченные штрафы. И здесь банк имеет право арестовать средства на счетах для взыскания задолженности на основании документа от исполнительной службы.
2. Требование правоохранительных органов. Постановлением в рамках уголовного дела банк обязан заблокировать счёт клиента в ходе досудебного расследования. Например, если клиент подозревается в мошенничестве или краже.
3. Сомнительные финансовые операции. Банк может заблокировать счёт, если обнаружит транзакции, вызывающие подозрение в возможном отмывании денег, финансировании терроризма или другой противоправной деятельности, связанной с движением денег.

Татьяна Берегова, Корреспондент-редактор