Хто та чому блокують картки українців — пояснення Держфінмоніторингу

У більшості випадків банк приймає рішення щодо блокування рахунку клієнта, тому звертатися необхідно саме в банк, пише Finance.ua.

Про це повідомив голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін у своєму Telegram-каналі.

Він наголосив, що Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) та фінмоніторинг банку є різними речами.

За його словами, якщо банк блокує клієнту рахунок та пояснює, що це «через фінмоніторинг», то людина вважає, що це зробив Держфінмоніторинг.

Чим у цій ситуації займається банк:

• сам перевіряє операції клієнтів.
• сам оцінює ризики.
• сам може попросити документи.
• саме банк приймає рішення — зупинити операцію.

У більшості випадків блокування — це рішення банку, підкреслив Пронін.

Що робить Держфінмоніторинг

«Ми отримуємо інформацію від банків, аналізуємо її, працюємо з реєстрами і міжнародними партнерами. Якщо бачимо ознаки можливого злочину — передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції», — сказав голова Держфінмоніторингу.

Раніше Finance.ua писав, що НБУ зменшив перелік обов’язкових реквізитів, які повинна містити платіжна інструкція, що оформлюється на стороні надавача платіжних послуг з ініціювання платіжної операції (PISP) у межах відкритого банкінгу.

Також ми писали, які банківські застосунки вважають найкращими в Україні. У категорії застосунку для фізичних осіб до трійки лідерів увійшов мобільний застосунок àbank24, почесне друге місце посів застосунок monobank | Universal Bank. Перемогу серед додатків для фізосіб отримав ПУМБ.

До речі, обрано найкращу кредитну картку за версією FinAwards 2026.

Перемогу здобув ПУМБ і його карта «Всеможу Online». Кредитна картка має ліміт до 300 тис. грн. без підтвердження доходів та пільговий період до 62 днів. Мінімальний платіж — 2,99% від суми заборгованості.

Довідка Finance.ua:

Раніше ми наводили причини блокування рахунків. Можна виділити три основні:

1. Борги та невиконані зобов’язання — наявність несплачених боргів перед банком та іншими кредиторами, таких як: непогашені кредити, невиплачені аліменти на утримання дітей або неоплачені штрафи. І тут банк має право заарештувати кошти на рахунках для стягнення заборгованості виходячи з документа від виконавчої служби.
2. Вимога правоохоронних органів. Ухвалою в рамках кримінальної справи банк зобов’язаний заблокувати рахунок клієнта в ході досудового розслідування. Наприклад, якщо клієнт підозрюється у шахрайстві чи крадіжці.
3. Сумнівні фінансові операції. Банк може заблокувати рахунок, якщо виявить транзакції, що викликають підозру у можливому відмиванні грошей, фінансуванні тероризму чи іншої протизаконної діяльності, пов’язаної з рухом грошей.

Тетяна Берегова, Кореспондент-редактор