Як повідомив НБУ, між банками та рядом суб'єктів господарювання укладались договори на організацію приймання платежів на користь цих суб'єктів господарювання (далі - Отримувачі-посередники) за комп'ютерні ігри, лотереї, онлайн-ігри/онлайн-сервіси/доступ до інформаційних послуг/до веб-вузлів (далі - послуги). Про це мова йде в листі НБУ від 13.08.2018 р. № 25-0008/43785.
Приймання готівкових платежів здійснювалось шляхом залучення банками послуг небанківських фінансових установ. Ці небанківські фінансові установи здійснювали збір готівкових коштів від платників за допомогою платіжних пристроїв та здавали готівкові кошти до кас банків для подальшого перерахування Отримувачам-посередникам. При цьому суми зібраних та перерахованих на рахунки Отримувачів-посередників коштів становили десятки мільйонів гривень.
Слід зазначити, що отримані кошти в подальшому перераховувались Отримувачами-посередниками за такими основними напрямками:
Таким чином, відповідно до вимог законодавства небанківська фінансова установа зобов'язана забезпечити ефективне управління ризиками легалізації кримінальних доходів / фінансування тероризму, у тому числі з урахуванням результатів аналізу фінансових операцій, проведених нею, в тому числі посередницьких послуг, що надаються нею.
Небанківській фінансовій установі у разі здійснення приймання платежів на користь (в інтересах) інших осіб до моменту підписання договору, на підставі якого буде здійснюватися приймання платежів, на думку Національного банку України, слід вживати заходів відповідно до вимог внутрішніх документів, на підставі офіційних документів, належним чином засвідчених їх копій або з інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою), у тому числі: