Как сообщил НБУ, между банками и рядом субъектов хозяйствования заключались договоры на организацию приема платежей в пользу этих субъектов хозяйствования (далее - Получатели-посредники) за компьютерные игры, лотереи, онлайн-игры/онлайн-сервисы/доступ к информационным услугам/веб-узлов (далее - услуги). Об этом речь идет в письме НБУ от 13.08.2018 г. № 25-0008/43785.
Прием наличных платежей осуществлялось путем привлечения банками услуг небанковских финансовых учреждений. Эти небанковские финансовые учреждения осуществляли сбор наличных средств от плательщиков с помощью платежных устройств и сдавали наличные средства в кассы банков для последующего перечисления Получателям-посредникам. При этом суммы собранных и перечисленных на счета получателей-посредников средств составляли десятки миллионов гривен.
Следует отметить, что полученные средства в дальнейшем перечислялись Получателями-посредниками по следующим основным направлениям:
на карточки физических лиц, эмитированные различными банками [в дальнейшем полученные средства снимались наличными, перечислялись на счета (собственные и других физических лиц), использовались для оплаты товаров и услуг (в том числе онлайн-игры, интернет-казино, букмекеры)];
Таким образом, в соответствии с требованиями законодательства небанковское финансовое учреждение обязано обеспечить эффективное управление рисками легализации криминальных доходов/финансирования терроризма, в том числе с учетом результатов анализа финансовых операций, проведенных ею, в том числе посреднических услуг ней.
Небанковскому финансовому учреждению при осуществлении приема платежей в пользу (в интересах) других лиц до момента подписания договора, на основании которого будет осуществляться прием платежей, по мнению Национального банка Украины, следует принимать меры в соответствии с требованиями внутренних документов, на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или из других источников, если такая информация является публичной (открытой), в том числе: