НБУ посилив вимоги до банків щодо фінмоніторингу: за порушення застосовуватимуть заходи впливу

Національний банк України у листі від 17.12.2025 р. № 25-0009/96384 звернув увагу банків на необхідність неухильного виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ).

Лист підготовлено з урахуванням частини восьмої статті 18 Закону України про ПВК/ФТ та статті 66 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

На чому наголошує НБУ

Національний банк зазначає, що з огляду на наявну в офіційних джерелах інформацію про розслідування корупційних правопорушень антикорупційними органами, банки як суб’єкти первинного фінансового моніторингу (СПФМ) повинні забезпечити безумовне дотримання законодавчих вимог у сфері фінансового моніторингу.

Зокрема, НБУ наголошує на обов’язку банків:

• забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу;
• виявляти порогові та підозрілі фінансові операції незалежно від рівня ризику ділових відносин з клієнтом або за відсутності таких відносин;
• своєчасно повідомляти про такі операції спеціально уповноважений орган;
• запобігати використанню банківських продуктів і послуг для здійснення операцій з протиправною метою.

Наслідки порушень

Національний банк окремо попередив, що у разі виявлення під час нагляду порушень законодавства у сфері фінансового моніторингу до банків застосовуватимуться ефективні, стримуючі та пропорційні заходи впливу.

Подальші кроки регулятора

Також НБУ повідомив про проведення найближчим часом семінару для відповідальних працівників банків. Його метою є ознайомлення з порушеннями у сфері фінансового моніторингу, які були виявлені за результатами наглядової діяльності регулятора.

Зі свого боку Національний банк очікує від банків:

• підготовлені проблемні практичні питання;
• інформацію про стримуючі фактори та перепони, що заважають дотриманню вимог ПВК/ФТ;
• відомості щодо ставлення керівництва банків до виконання обов’язків СПФМ.

Раніше мі розповідали як банк визначає “підозрілі” перекази (посилання).