Про виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (лист НБУ від 17.12.2025 № 25-0009/96384)

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 17.12.2025 № 25-0009/96384

Про виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення

Національний банк України (далі - Національний банк), керуючись частиною восьмою статті 18 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон про ПВК/ФТ) та статтею 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність", вважає за потрібне зазначити таке.

У зв'язку з наявністю в офіційних джерелах інформації щодо проведення розслідування антикорупційними органами корупційних правопорушень Національний банк наполягає на неухильному виконанні банками як суб'єктами первинного фінансового моніторингу (далі - СПФМ) вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Наголошуємо на обов'язку неухильного дотримання банками вимог Закону про ПВК/ФТ, зокрема щодо забезпечення належної організації та проведення первинного фінансового моніторингу. Це належним чином дасть можливість виявляти порогові та підозрілі фінансові операції (діяльність) незалежно від рівня ризику ділових відносин із клієнтом (проведення фінансових операцій без встановлення ділових відносин) та повідомляти про них спеціально уповноважений орган, а також запобігати використанню послуг та продуктів банку для проведення клієнтами фінансових операцій з протиправною метою.

Звертаємо увагу, що в разі виявлення Національним банком під час здійснення нагляду порушень банками законодавства у сфері фінансового моніторингу, Національний банк застосовуватиме ефективні, стримуючі та пропорційні заходи впливу.

Також зазначаємо, що найближчим часом у Національному банку відбудеться семінар із відповідальними працівниками банків, метою якого є їх ознайомлення з виявленими Національним банком за результатами нагляду в сфері фінансового моніторингу порушеннями.

Зі свого боку Національний банк очікує від банків підготовлені проблемні практичні питання та інформацію про стримуючі фактори та перепони, що заважають дотриманню вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, у тому числі щодо ставлення керівництва банків до виконання обов'язків СПФМ та дотримання вимог зазначеного законодавства.