Закон про 5 тисяч: НБУ заспокоює

Автор: Павленко Олексій, податковий експерт.

З «Податки & бухоблік», 2020, № 30 с. 12, 21 ви вже могли дізнатися про законодавчі оновлення, пов’язані з фінмоніторингом, які запрацювали з 28 квітня — дати набрання чинності Законом № 361*. Враховуючи те, що деякі нові норми дуже стурбували наших читачів, — кілька слів щодо цих проблем.

* Закон України від 06.12.2019 р. № 361-IX.

Закон № 361 змінює процедуру фінмоніторингу під час переказу коштів, і занепокоєння наших читачів було викликано нормами ст. 11 — 14 цього Закону. Ними покладено на фінансові установи певні обов’язки, зокрема, з метою вивчення їх клієнтів. От ст. 14 вимагає від суб’єктів первинного моніторингу (фінустанов) у разі переказу коштів розміром до 30000 грн попередньої верифікації (тобто перевірки даних) і платника, і одержувача, а також отримання інформації про номери їх рахунків, електронних гаманців, електронних платіжних засобів.

Там також передбачена низка наслідків, у тому числі й відмова від переказу в разі неодержання/відсутності такої інформації.

Це і викликало у читачів побоювання, що фінустанови з 28 квітня почнуть перешкоджати взагалі будь-яким переказам коштів.

Але, по-перше, зауважимо, це стосується тільки випадків, коли у фінустанови виникне підозра, що операція пов’язана з відмиванням грошей, іншими злочинними діями, а також у разі обміну електронних грошей на безготівкові для їх переказу, а якщо переказ за межі України — то й при отриманні готівки для безготівкового переказу (див. ч. 3 та 4 ст. 14).

А по-друге, зазначимо, що у ч. 18 ст. 14 Закону № 361 передбачено низку винятків щодо цих правил. Вони не поширюються, зокрема, на:

— переказ коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5 тис. грн;

— оплату житлово-комунальних послуг, сплату податків, зборів, інших обов’язкових платежів, штрафів, пені (незалежно від суми!);

— зняття коштів з власного рахунку;

— переказ коштів для оплати товарів чи послуг платіжними картками або електронними грошима;

— переказ коштів між платником і отримувачем платежу, що проводиться через посередника, який діє від імені платника або отримувача;

— оплату виключно товарів, робіт, послуг, кредиту в сумі до 30 тис. грн (за умови, що фінустанова може визначити особу платника, який уклав договір з отримувачем).

У зв’язку з цим НБУ завалили запитаннями. І регулятор, щоб заспокоїти громадськість, вже надав роз’яснення щодо уведення в дію Закону № 361. Зокрема, про те, як здійснювати платежі з 28 квітня**.

** bank.gov.ua/news/all/yak-pravilno-zdiysnyuvati-plateji-z-28-kvitnya--aktualni-zapitannya-ta-vidpovidi

Так, перевірка буде вибіркова, бо у фінустанов зазвичай є всі дані клієнтів, які здійснюють грошові перекази. Крім того, це не стосується переказів грошей з картки на картку (банк має інформацію про власників карток). Йдеться переважно про перекази без відкриття рахунку — наприклад, переказ/поповнення рахунку через термінал. Тобто якщо ви будете перераховувати через термінал 5 тис. грн і більше, то потрібна ваша верифікація. Але це не стосується згаданих винятків (оплати комуналки, кредиту, товарів тощо). Окрім того, є ще багато технічних складнощів, щоб реалізувати всі ці нововведення на практиці. Через це НБУ, зокрема, згадує про перехідний період до кінця року... А на місцях поки застосовують нововведення по-різному та іноді вимагають ідентифікації навіть при платежу карткою.

Інші матеріали із "Податки&бухоблік", 2020 , № 36:

Передплатити "Податки&бухоблік"

Шановні користувачі! Тепер ви можете дізнаватися всі останні новини порталу Бухгалтер 911 першими в TELEGRAM і VIBER спільнотах! Більш детально за посиланням.

Рубрика:

Теги:

Бухгалтер 911 наголошує: зміст авторських матеріалів може не співпадати з політикою та точкою зору редакції. Серед авторів матеріалів, що публікуються, є не лише представники редакційної команди.

Викладена інформація в конкретній публікації відображає позицію автора. Редакція не втручається в авторські матеріали, не редагує тексти, тож не несе відповідальності за їх зміст.

Вимкнути рекламу

Інші новини по темі

01.04.24

Нові заставки з календарем робочого часу на квітень 2024 року 52208 0

29.02.24

Індексація пенсій з 1 березня: є обмеження 20630 0

26.02.24

З 23 лютого діють нові рахунки бухобліку для розрахунків із застосуванням РРО 20018 3

Коментарі

Ігор

05.05.20 08:57

Ви не там шукаєте відмивання (легалізацію). Найбільшу небезпеку становить легалізація "договорняків" на сходках. Державні не_злочинці = депутати/чиновники, зустрічаються на таємних сходках у "Велюрах", інших подібних штабах, а потім вже в держустановах та збіговиськах/сесіях депутатів швидко легалізують (відмивають) досягнутий договорняк.

Отримуйте новини поштою!

Закон про 5 тисяч: НБУ заспокоює

Отримуйте
новини поштою!