Ліміти на банківські перекази та до чого тут реєстр дропів

Нагадаємо, з 1 червня почав діяти новий ліміт на перекази на карти українців (в сумі до 100 тис. грн/міс.), який домовилися ввести найбільші банки країни. Ці обмеження оформлено Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.  Меморандум підписали чотири великих банки-емітенти: АТ "Ощадбанк", АТ КБ "ПриватБанк", АТ "Райффайзен Банк", АТ "Універсал Банк" та інші банки та надавачі платіжних послуг. 

Тепер народний депутат Ніна Южаніна повідомила, що нещодавно відбулося засідання тимчасової слідчої комісії (ТСК) з економічної безпеки, де були представлені основні ідеї, на яких базуватиметься законопроект щодо створення реєстру дропів. 

"Планується, що дані про юридичних осіб будуть включатись у нього банками та іншими надавачами фінансових послуг у разі наявності ознак  здійснення міскодингу, а фізичних осіб- ознак передачі такими особами своїх рахунків або платіжних інструментів у використання третім особам.

Ознаки встановлюватиме Нацбанк, а банки та надавачі фінпослуг мають затвердити власні порядки виявлення осіб за такими ознаками. 

До включених в цей реєстр фізичних осіб будуть встановлені  ліміти на проведення операцій (строком до 2-х років) та обмеження кількості платіжних або поточних рахунків/електронних гаманців/платіжних інструментів.

Як на мене, дуже схоже на те, як працює фінмоніторинг в банках і фінустановах. Дискреція і відсутність чітких вимог.

Тобто, одразу, фактично просто на основі підозр, дані про фізособу включають в Реєстр і такій особі обмежують використання банківської системи. 

Вважаю, що ці ідеї мають бути обговорені ще на цьому етапі, до підготовки остаточної версії та реєстрації законопроекту. 

Все що пропонується, а я мала можливість послухати презентацію,  - це подальше знущання з  людей, намагання наздогнати "просунутих" злочинців через обмеження для невинних громадян (користувачів банківських послуг).  І не наздоженуть, час все показав", - пише нардеп.