Банки зменшують ліміти на перекази: що змінилось?
Тепер ліміти охоплюють не лише P2P-операції (до 150 000 грн/міс в одному банку), але й усі перекази з поточних рахунків на фізичних осіб, включаючи IBAN.
Ліміти залежатимуть від рівня ризику клієнта:
• Високий ризик: до 50 000 грн/міс.
• Середній і низький ризик:
o з 1.01.2025 — до 150 000 грн/міс.
o з 1.06.2025 — до 100 000 грн/міс.
Ключові ризики:
• Блокування рахунків через підозрілі операції.
• Запити на підтвердження доходів.
• Зниження лімітів без документів про доходи.
• Обмеження кількості рахунків до 3 (для клієнтів без підтвердження доходів).
Особливий моніторинг для ФОПів:
1. Перевірка нових ФОПів І групи (до 6 місяців):
- Вид діяльності, обсяги операцій, заплановані платежі.
2. ФОП 2-ї та 3-ї груп:
- Індивідуальний підхід залежно від фінансової активності.
Що викликає підозри у банку?
• Різке зростання обсягу операцій.
• Залишок "0" на рахунку.
• Збільшення платежів від фізичних осіб у 2+ рази.
• Дроблення сум.
Контроль за групами з юрособами:
• Спільні адреси, власники, ресурси.
• Значні платежі від юросіб на рахунок ФОПа.
• Використання одного термінала кількома ФОПами чи юрособами.
Як уникнути проблем?
1. Підтверджуйте доходи: ОК-5, декларації, договори.
2. Не дробіть платежі: великі суми розбивайте правильно.
3. Оптимізуйте операції між банками.
Податковий консультант Ірина Нараєвська
Більше про мене тут: www.nilos.ua
Телеграм: @naraievska_iryna
Інстаграм: @nilos.com.ua
Стаття 99. Грошовою одиницею України є гривня.
Забезпечення стабільності грошової одиниці є основною функцією центрального банку держави - Національного банку України.
~
Вже 34 роки "стабільно":
- зменшується населення країни;
- зменшується купівельна спроможність гривні;
- зростає державний борг, вже перевалив за 160млрд$ тощо.
Догосподарювались!
Відповісти• Середній і низький ризик:
o з 1.01.2025 — до 150 000 грн/міс.
Відповісти