Опубліковано Закон щодо підвищення порогу фінмоніторингу зі 150 до 400 тис.грн

Президент України підписав Закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", прийнятий Верховною Радою 6 грудня 2019 року. 

Серед іншого, Закон № 361-IX  передбачає:

• запровадження ризик – орієнтованого підходу у всіх процесах суб’єктів первинного фінансового моніторингу (банки, інші фінансові установи, поштові оператори, нотаріуси, аудитори, адвокати та інші визначені суб’єкти);
• зосередження уваги учасників системи фінансового моніторингу (СПФМ та державних регуляторів) на найвищих ризиках та загрозах;
• запровадження загальноприйнятої міжнародної термінології у сфері національного законодавства;
• зменшення з 17 до 4 порогових операцій у переліку, обов`язкових для звітування, що дозволить максимально автоматизувати процеси. Мова йде про такі операції: операції політичних діячів, перекази за кордон, операції з готівкою, операції, де учасник/банк із країни, що не виконує рекомендації FATF;
• збільшення порогової суми фінансових операцій, про які суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані повідомляти Держфінмоніторинг, а саме залишається обов’язок повідомляти про фінансові операції на суму більше 400 тис. грн (зараз 150 тис. грн);
• перехід до кейсового звітування про підозрілі операції своїх клієнтів;
• можливість запровадження механізмів дистанційної верифікації клієнта;
• удосконалення процедури розкриття кінцевих бенефіціарних власників.
• запровадження справедливої системи покарань за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу.

Закон № 361 опубліковано у газеті "Голос України" № 251 від 28.12.2019 р.

Цей Закон набирає чинності через чотири місяці з дня його опублікування, крім абзацу четвертого підпункту 9 пункту 6 розділу Х цього Закону, який набирає чинності з дня введення в дію Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій із державного регулювання ринків фінансових послуг».