Подпишитесь!


12.10.19
913 1 Печатать

Банк не вправе безосновательно блокировать счета клиентов - Верховный Суд

Банк должен доказывать основания для ограничения права клиента на распоряжение средств на счете. На это указывают выводы, сделанные ВС/Второй судебной палатой КГС.

В рассматриваемом судом деле банк заблокировал счета клиента в связи с подозрением использования текущих счетов физлиц для операций, связанных предпринимательской деятельностью или непредставлением клиентом информации на запрос субъекта первичного финансового мониторинга.

Позже клиент обратился в банк с заявлением о закрытии счета и переводе средств на счета, открытые в другой банк. Однако указанное заявление банк оставил без рассмотрения, денежные средства не вернул.

Верховный Суд считает, что действия банка по блокированию карточных счетов истцов более чем на 7 дней, то есть за пределами сроков, указанных в ч. 1-5 ст. 17 Закона  Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», являются неправомерными и нарушают права истцов.

При рассмотрении дела банк не предоставил суду доказательств правомерности своих действий по приостановлению операций по карточным счетам истцов, а также доказательств нарушения условий использования электронного платежного средства.

Постановление ВС/Второй судебной палаты КГС от 04.09.2019 г. по делу № 761/40546/16

По материалам Интерактивная бухгалтерия
Рубрика:
Теги:
Комментарии
  • Тиса
15.10.19 14:01

А де покарання на користь постраждалого?

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 0
В фокусе фото автора
Томашпольский Сергей ЕСВ с ФЛП за II квартал: как не переплатить? ...
50717 17
Календарь бухгалтера
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4 5
6 7 8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18 19
20 21 22 23 24 25 26
27 28 29 30 31
Приложение
Курсы валют
Для того, чтоб распечатать текст необходимо авторизоваться или зарегистрироваться
Закрити
icon-block
Заважає реклама?
Ви маєте можливість її відключити!
Бажаєте побачити, як сайт буде виглядати без реклами?
Вимкнути на 10 секунд