Держфінмоніторинг: проблема "дропів" - загроза української економіки

Дропи» – реальна загроза українській економіці. І тисячі звичайних людей, свідомо чи ні, стають співучасниками злочинних схем.

Лише за 5 місяців 2025 року Держфінмоніторинг проаналізував понад 29 тисяч рахунків, у схемах фігурують більш як 80 тисяч осіб. Виявлений обсяг операцій – понад 30 млрд грн, використаних для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Ці цифри свідчать про масовість проблеми. Йдеться не про поодинокі випадки, а про розгалужений механізм використання банківських рахунків для відмивання коштів.

Схема проста: люди передають свої банківські картки або доступ до рахунків третім особам. Далі проходять транзитні операції, кошти швидко переказують далі чи знімають готівкою, розподіляють між учасниками схеми. Організатори отримують відсоток, а власники карток – ризик кримінальної відповідальності.

В умовах воєнного стану це питання не лише економіки (адже державний бюджет недоотримує мільйонні податки), а й національної безпеки, оскільки такі схеми можуть використовуватися для фінансування злочинної діяльності та підриву фінансової стабільності держави.

Держфінмоніторинг спільно з банками системно аналізує фінансові потоки, застосовує централізовану класифікацію клієнтів та фіксує осіб, причетних до цих схем. Цьому напрямку приділена окрема увага, роботу буде посилено.