Отключить рекламу

Подпишитесь!


08.08.19
5457 13 Печатать

Нацбанк утвердил огромные штрафы за валютные нарушения

К делу подключили Департамент финансового мониторинга НБУ.

Небанковские обменники и почтовых операторов будут беспощадно штрафовать при выявлении нарушений валютного законодательства. В июле 2019 года правление Нацбанка утвердило Методические рекомендации по расчету штрафных санкций за разные нарушения, просчеты и ошибки при работе с иностранной валютой. Суммы наказаний шокировали даже банкиров, на которых они не распространяются. Они активно обсуждают документ, и боятся, что его со временем начнут применять и к банковским структурам.

Новую Методику подписал директор Департамента финансового мониторинга Игорь Береза, которому отдали это направление. Документ для внутреннего пользования, и не публиковался для широкой общественности. Финансисты передают его из рук в руки, пересказывая друг другу.

Капитал за валютные нарушения

НБУ сам себя наделил правом устанавливать максимальный штраф за валютные нарушения в размере 20% капитала структуры-нарушителя. Ключевые проступки компаний:

  • торговля валютой без кассового аппарата с выдачей клиентам соответствующих чеков;
  • укрывание реальных объемов валютообменных операций: проведение через кассу не всех операций.

В ходе выездной или невыездной проверок ревизорам рекомендуют так определять общие суммы штрафов:

  • 200 тыс. грн, если во время проверки выявлены нарушения в деятельности 2-5 структурных подразделений;
  • 400 тыс. грн, если валютные правила нарушило больше 6 точек.

100% за любое валютное нарушение

За нарушение ст. 9 нового валютного Закона проверяющим НБУ рекомендуют насчитывать штрафы в размере 100% суммы операции, но не более 500 тыс. грн. При этом под указанную статью можно подвести буквально любую транзакцию, поскольку нацбанковский список завершается его любой формулировкой — «и другие операции». Он выглядит так:

  1. торговля валютными ценностями;
  2. перечисление средств;
  3. осуществление расчетов в инвалюте на территории Украины по договорам страхования жизни;
  4. факторинг;
  5. другие валютные операции, определенные Национальным банком.

В отдельных случаях, рекомендуется штраф в размере 5% от размера собственного капитала учреждения.

На этом фоне не очень большими выглядят штрафы НБУ для тех, кто вовремя не предоставляют ему статистическую информацию и отчетность. А также подает ее с «существенными» ошибками. За такое финучреждениям светит 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан, то есть 17 тыс. грн.

Миллион за недопуск ревизора

Все свое негодование нацбанковцы могут выразить, если им перекроют доступ к проверке информационных систем, в которых отображаются данные по валютным операциям. Самое страшное для финучреждения — это не подпускать регулятора к источнику информации. За такое легко выпишут санкцию от 100 тыс. грн и аж до 20% капитала. Но не больше 1 млн грн. Это, кстати, предельная сумма для всех валютных наказаний.

Отдельно в Методике указано, что по 100 тыс. грн штрафа могут выписывать за каждый случай недопуска проверяющего центробанка к нужным данным или за непредоставление нужных ему сведений. И в этой же главе говорится, что за «существенные» нарушения в ходе квартальной проверки могут выписываться штрафы на 7% капитала и больше. Все зависит от количества структурных подразделений финучреждения.

Немалая санкция предусматривается за невыполнение или неправильное выполнение решений Нацбанка по ограничению или остановке отдельных видов валютных операций или по отзыву лицензии. От 1% капитала, но не более 500 тыс. грн.

Чего добивается Нацбанк

По всему видно, что в НБУ решительно настроены приучить к порядку небанковские структуры, и показать им, как дорого может стоить нацбанковская валютная лицензия. Чиновники не раз отмечали расслабленность и даже какую-то расхлябанность этих структур. Регулярно пеняя на частые нарушения.

Конечно, никто не упрекнет центробанк в желании навести порядок на валютообменом рынке, где, к сожалению, до сих пор масса нелегальных операций. Однако новую методологию от регулятора назвали очень жесткой, с учетом небольших капиталов у небанковских структур. Банки так сильно не наказывают. Больше всего в небанковских структурах боятся, что нацбанковцы начнут придираться к мелочам и искать любую зацепку для штрафа. Как новый документ будет применяться на практике, и какие размеры штрафов будут использоваться — еще неизвестно.

Пока Нацбанк применяет наказания в виде письменного предупреждения — такая форма санкций также предусматривается новым документом. 6 августа регулятор сообщил, что применил ее к пяти компаниям:

  1. ООО «Финод»;
  2. ФК «Октава Финанс»;
  3. ФК «Магнат»;
  4. ООО «Премиум Финанс»;
  5. ФК «Конверсия».

Отключить рекламу
Комментарии
  • СержК
08.08.19 08:09

Одному мне кажется, что небанковскому сектору можно сушить весла как субъекту деятельности в Украине (и это есть главной целью, а не введение его в рамки приличия и законности)...

Ответить
    Оценить
  • 33
  • 0
  • хаха
08.08.19 08:28

Налоговая сама себя наделяет новыми правами и сама же создает "законы" в обход ВРУ, минтруда пошел по ее следам, а теперь и НБУ. И самое главное все и всегда почему-то сводится к огромным штрафам для всех, но только не для них самих. Почему бизнес не может оштрафовать налоговую и НБУ?

Ответить
    Оценить
  • 54
  • 0
  • Андрей
08.08.19 09:03

В любом мало-мальски крупном и не очень населенном пункте, в открытую работают менялы без всяких документов и лицензий)))).
Почему к ним не применяются эти огромные штрафы?))) Это же цирк какой-то..... 

Ответить
    Оценить
  • 17
  • 0
  • клава
08.08.19 10:08

Андрей, как думаете, кто "создает и "крышует" весь рынок нелегальных обменников, игровых лотарей. ломбардов..? так что это не цирк, а реальность. под штрафы паподают те, кто работает легально и реально. Аналогично с акцизом на топливо.

Ответить
    Оценить
  • 23
  • 1
  • клава
08.08.19 10:12

А вот вообще создается впечатление, что под предлогом борьбы с теневиками собираются просто наполнять бюджет за счет штрафов и , как итог, удушение безнеса. а там и "заявления по собственному" уже подготовлены. остается просто дату нужную вписать.

Ответить
    Оценить
  • 15
  • 2
  • Людмила
08.08.19 15:49

клава, Это не бизнес, а наполнение личных карманов менял под прикрытием вывески.  Поэтому всполошились не только небанковские организации, а и банковские работники, покупающие и продающие валюту без выдачи документов. Сплошь и рядом.

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 2
  • Лорик
08.08.19 11:15

клава, системой штрафов наполняется бюджет уже несолько лет подряд.Все уничтожается, только штрафы все выше и выше.  

Ответить
    Оценить
  • 10
  • 0
  • клава
08.08.19 11:33

Лорик, вот и я о том же. Власть меняется, а методы борьбы с бизнесом остаются.

Ответить
    Оценить
  • 8
  • 0
  • Катя
08.08.19 13:27

За "решение вопроса"- ставки повышаються, НБУ решило и себе что-то потянуть. Печалька.

Ответить
    Оценить
  • 3
  • 0
  • Василиса
09.08.19 13:02

Катя, та да...просто вклиниваются в цепь для получения своей доли...это я о НБУ...меняют смотрящих за обменниками...и все...чтобы не прошло мимо...

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 0
  • хунок разрахунковий
08.08.19 15:08

еще нужно  закрыть все игорные заведения 

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 0
  • Людмила
08.08.19 15:52

хунок разрахунковий,  Этот вопрос уже решается : игорный бизнес разрешат только в отелях 5*.  И это правильно. подростки не будут  уносить деньги из дома  в игорный бизнес.

Ответить
    Оценить
  • 4
  • 1
  • Светлана
09.08.19 08:30

Людмила,нелегальный бизнес  не нуждается в этом разрешении. Занес куда нужно и те же подростки понесут туда деньги. А проверять как всегда и душить будут только легальных.

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 0
Контекстная реклама
Отключить рекламу
Календарь бухгалтера
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
25 26 27 28 29 30
Приложение
Курсы валют
Для того, чтоб распечатать текст необходимо авторизоваться или зарегистрироваться