Розпочинається обговорення вимог до системи управління небанківських надавачів фінансових платіжних послуг

Нацбанк оприлюднив для обговорення проєкт Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг (далі –  Положення), яким передбачено вимоги до системи корпоративного управління, системи внутрішнього контролю та управління ризиками з метою забезпечення виконання Закону України “Про платіжні послуги”.

Положення поширюватиметься на платіжні установи (крім малих), установи електронних грошей та операторів поштового зв’язку, які мають право надавати фінансові платіжні послуги, а також філії іноземних платіжних установ та іноземних установ електронних грошей.

У Положенні, зокрема, визначено:

• обов’язок небанківських надавачів платіжних послуг створювати у своїй структурі окремі підрозділи внутрішнього аудиту, з управління ризиками та контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або покласти виконання відповідних функцій на внутрішнього аудитора / головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера;
• право вето ризик-менеджера, комплаєнс-менеджера на рішення виконавчого органу з питань, які стосуються / впливають на:

1. Бізнес-модель небанківського надавача фінансових платіжних послуг;
2. Систему внутрішнього контролю, систему управління ризиками;
3. Тарифну політику надавача фінансових платіжних послуг;
4. Встановлений ризик-апетит та/або затверджені ліміти ризику;

• перелік та вимоги до ключових внутрішніх документів із питань системи управління, зокрема положень про систему внутрішнього контролю, про контроль за дотриманням норм (комплаєнс), про внутрішній аудит, а також кодексу поведінки (етики) та запобігання конфліктам інтересів, стратегії управління ризиками, декларації схильності до ризиків, політик управління ризиками / окремими видами ризиків;
• підходи до управління операційними ризиками, зокрема щодо їх виявлення, вимірювання, моніторингу, контролю, звітування та мінімізації.

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:

•   проєкт Положення;
•   порівняльна таблиця;
•   аналіз регуляторного впливу.

Національний банк приймає зауваження та пропозиції до проєкту з 5 липня до 26 липня 2024 року за визначеною формою.