Определены критерии неосуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг

Нацбанк Украины определил критерии для установления фактов неосуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг финансовыми компаниями и ломбардами.

Соответствующие изменения в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг касаются, в частности, определения:

1) признаков того, что финансовая компания, ломбард:

• не начали осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в течение шести месяцев с даты получения лицензии;
• не осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг в течение шести месяцев подряд;
• не начали осуществление деятельности по предоставлению отдельной финансовой услуги в течение шести месяцев с даты расширения лицензии на такую услугу;
• не осуществляют деятельность по предоставлению отдельной финансовой услуги в течение шести месяцев подряд;

2) даты, с которой Национальный банк начинает учитывать показатели отчетности, полученной в файлах отчетности финансовой компании и ломбарда.

Напомним, что согласно Закону Украины «Про фінансові послуги та фінансові компанії» основаниями для отзыва лицензии на деятельность финансовой компании или лицензии на деятельность ломбарда являются, в частности, то, что они не начали осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в течение шести месяцев с даты получения лицензии и не осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг в течение шести месяцев подряд.

Кроме того, Законом Украины «Про фінансові послуги та фінансові компанії» определены основания для исключения из лицензии финансовой компании, ломбарда отдельного вида финансовых услуг. Такими основаниями, в частности, являются то, что финансовая компания, ломбард не начали осуществление деятельности по предоставлению отдельной финансовой услуги в течение шести месяцев с даты расширения лицензии на такую услугу и не осуществляют деятельность по предоставлению отдельной финансовой услуги в течение шести месяцев подряд.

Новые критерии будут использоваться Национальным банком для определения фактов неосуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг или отдельной финансовой услуги.

Изменения утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 23 мая 2025 года № 56, которое вступает в силу с 27 мая 2025 года.