Украинцев защитят от финансовых пирамид: что предусматривает зарегистрированный проект

В Верховной Раде зарегистрирован законопроект № 4684 "О Национальной комиссии по ценным бумагам и биржам", в котором предлагается действенный механизм защиты граждан Украины от злоупотреблений на финансовом рынке, который отвечает современным мировым стандартам (в частности, противодействие финансовым пирамидам, таким как ситуация с B2B Jewelry, банком "Аркада" и т. п.; привлечение к ответственности мошенников; возмещение пострадавшим гражданам их украденных средств), передает Юрлига.

Об этом сообщила пресс-служба Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

В НКЦБФР рассказали, что сегодня в Украине из-за неэффективного законодательства, не отвечающего международным стандартам, у финансового регулятора нет эффективного взаимодействия с правоохранительными органами Украины и иностранными финансовыми регуляторами с целью предупреждения финансового мошенничества, привлечения к ответственности преступников и обеспечения возврата украденных денег пострадавшим от финансовых махинаций.

Отмечается, что вопрос повышения защиты инвесторов особенно актуален в условиях внедрения II уровня системы пенсионного обеспечения - накопительного уровня.

Зарегистрированный законопроект имеет целью полностью изменить статус украинского рынка на тот, который станет абсолютно неприемлемым для деятельности аферистов и будет отвечать мировым стандартам. Он предусматривает новый эффективный регуляторный надзор, а именно: получать и обмениваться банковской и другой информацией о деятельности мошенников между государственными финансовыми и правоохранительными органами Украины и других стран; блокировать сомнительные счета до решения суда по существу дела, поддерживать прокуроров в судебных процессах; взаимодействие с иностранными финансовыми регуляторами с целью использования их возможностей по возврату денег из других юрисдикций.

Для большей эффективности регулятора в законопроекте предложено ввести три уровня надзора за рынком: оценивание - проверки - рассмотрение дела. На каждом из этих уровней будут действовать отдельные уполномоченные лица, которые будут выполнять свои функции независимо друг от друга. Основная цель оценивания - предупреждать совершение нарушений и заранее выявлять риски. Следующий уровень проверки направлен на выявление признаков и документирование фактов нарушений законодательства. Регулятор должен иметь возможности проводить проверки, запрашивать документы и пояснения не только у профессиональных участников рынка (регулируемых лиц), но и любых лиц, которые могут подозревать в незаконных действиях на рынке капиталов.

На третьем уровне будет работать Коллегия уполномоченных на рассмотрение дел, избранная по специальной процедуре. Коллегия будет осуществлять рассмотрение дел и выносить решение о применении санкций и/или мер воздействия, предусмотренных действующим законодательством.