Создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц: Кабмин заявил об одобрении проекта

Одобрен проект Закона «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)». 

Законопроектом предлагается внести изменения в законодательство в части: 

♦ создания реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц и определения ГНС держателем и администратором этого реестра, определения сведений, которые вносятся в него, перечня субъектов, которые будут направлять в ГНС информацию о счетах и индивидуальных банковских сейфах физических лиц, перечня пользователей, которые используют информацию этого реестра в порядке специального доступа и/или электронной информационной взаимосвязи между электронными реестрами;

♦ создания реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, определения ГНС держателем и администратором этого реестра, сведений, которые вносятся в него, перечня лиц, которые будут направлять в ГНС информацию о конечных бенефициарных владельцах трастов или других подобных правовых образований, перечня пользователей, которые имеют специальный доступ к этому реестру, а также внедрения механизма верификации информации о конечных бенефициарных владельцах трастов или других подобных правовых образований. 

Также проектом Закона предусматривается: 

♦ установление обязанности для Национального банка Украины, банков, других финансовых учреждений, небанковских поставщиков платежных услуг, эмитентов электронных денег направлять в ГНС уведомления об открытии и/или закрытии счетов / электронных кошельков физических лиц, заключении или прекращении договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа; 

♦ предоставление права на бесплатную вторичную правовую помощь разоблачителям в связи с сообщением ими информации о нарушениях в сфере предотвращения и противодействия, а также других прав и гарантий защиты разоблачителей, а также установление запрета на раскрытие информации о разоблачителе, его близких лицах; 

♦ усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц и усовершенствование применения режима санкций за непредоставление, несвоевременное предоставление, предоставление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце и/или структуре собственности юридического лица. 

Предлагается расширить перечень специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга субъектами хозяйствования, которые осуществляют хранение или торговую деятельность культурными ценностями через свободные порты и/или предоставляют посреднические услуги в такой торговой деятельности, установить, что требования по выполнению ими обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечиваются при условии, если сумма финансовой операции (или связанных финансовых операций) равна или превышает 400 тыс. гривен, а также определить, что государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия за такими субъектами осуществляется Минфином. 

Одновременно предлагается: 

♦ расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга доверительными владельцами траста или другого подобного правового образования, которые являются резидентами Украины, а также определение, что государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия за такими субъектами осуществляется Минюстом; 

♦ установление обязанности для субъектов первичного финансового мониторинга сообщать ГНС о выявлении расхождений между полученными ими в результате проведения надлежащей проверки и размещенными в реестре конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных правовых образований сведениями о конечных бенефициарных владельцах трастов или других подобных правовых образований; 

♦ установление обязанности для субъектов государственного финансового мониторинга предоставлять сведения, которые могут свидетельствовать о признаках совершения правонарушений, соответствующим субъектам государственного финансового мониторинга, правоохранительным и другим государственным органам и т.д.