Обновлена система контроля за деятельностью банков в сфере наличного обращения

Национальный банк внес изменения в систему контроля за деятельностью банков в сфере наличного обращения. В частности, регулятор уточнил и дополнил требования к организации и порядку проведения Национальным банком плановых и внеплановых выездных проверок банков по вопросам наличного обращения.

Речь идет о проверках, направленных на обеспечение контроля за соблюдением банками требований Национального банка к кассовой работе, инкассации средств и перевозке валютных ценностей, защите помещений банков.

Изменениями Национальный банк определил:

• порядок публичного информирования о проведении проверок банков;
• право и порядок создания во время проверки необходимых для ее проведения документов в бумажной и электронной формах, информации в виде копий данных / части данных видеоархива из системы технологического видеоконтроля;
• обязательные сведения для документов в бумажной форме, которые составляются во время проверки;
• требования по обеспечению инспекторам доступа к необходимой документации и всестороннему содействию в проведении проверки;
• расширение полномочий Национального банка относительно проведения внеплановых проверок банков по вопросам наличного обращения, в частности с учетом оснований, связанных с отнесением банка к категории проблемных, и необходимостью проверки выполнения банком установленных Национальным банком требований и/или ограничений;
• процедуру уведомления объекта проверки о начале осуществления административного производства (в случае составления справки о проверке, в которой зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта проверки);
• условия, при которых инспекторы должны составлять акт о недопуске и акт о препятствовании в случае препятствования проведению проверки.

Кроме того, Национальный банк конкретизировал и дополнил другие требования, определяющие ход проведения проверок банков по вопросам наличного обращения.

Реализация этого документа повысит качество организации проведения проверок по вопросам наличного обращения на различных ее этапах (планирование, организация, проведение, применение мер воздействия).

Изменения были утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 13 июня 2025 года № 62 "Про затвердження Змін до Положення про організацію та проведення перевірок банків з питань готівкового обігу" (далее – Постановление № 62).

Постановление № 62 вступает в силу с 27 июня 2025 года.