Обновлен порядок проведения выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры

Национальный банк Украины обновил порядок проведения выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры.

Целью обновления стало приведение порядка в соответствие с актуальными требованиями законодательства, а именно:

• Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг»;
• Положения о предъявлении требований и применении мер воздействия Национальным банком Украины к объектам оверсайта платежной инфраструктуры, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 мая 2023 года № 61 (с изменениями), обновленного в январе 2025 года.

В частности, в связи с этим Национальный банк:

1. Уточнил перечень объектов оверсайта, исключив из него поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег, которые работают вне платежных систем, поскольку они перешли под исключительную компетенцию надзора;
2. Уточнил систему показателей для безвыездного мониторинга объектов оверсайта и порядок проведения безвыездного мониторинга системно важных платежных систем, важных платежных систем и важных технологических операторов;
3. Уточнил термин «суттєві відхилення показників діяльності об’єкта оверсайта» при подаче объектов оверсайта статистической отчетности в Национальный банк;
4. Ввел возможность оформления Национальным банком материалов административного производства по применению мер воздействия в отношении объекта оверсайта в случае выявления по результатам выездного / безвыездного мониторинга нарушений им законодательства Украины;
5. Определил день начала административного производства в административном деле о применении меры воздействия к объекту оверсайта на основании результатов проведенного в отношении него мониторинга (со дня составления Национальным банком справки о выявленных нарушениях законодательства Украины по результатам безвыездного мониторинга / справки о выездном мониторинге объекта оверсайта / акта о создании препятствий проведению выездного мониторинга) и порядок направления указанных выше документов объекту оверсайта;
6. Унифицировал требования и сроки по оформлению документов по результатам выездного мониторинга и обмена ими с объектом оверсайта.

Соответствующие нормы содержатся в постановлении Правления Национального банка Украины от 20 октября 2025 года № 129 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам проведения выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры», которое вступает в силу с 25 октября 2025 года.

Справочно

Оверсайт платежной инфраструктуры – деятельность Национального банка с целью обеспечения непрерывного, надежного и эффективного функционирования платежной инфраструктуры, которая включает:

• мониторинг платежной инфраструктуры;
• оценивание платежной инфраструктуры на соответствие требованиям законодательства и международным стандартам оверсайта;
• установление требований и ограничений относительно деятельности платежной инфраструктуры;
• предоставление рекомендаций по усовершенствованию деятельности платежной инфраструктуры и/или применению мер воздействия.