Банки не должны формально подходить к обслуживанию PEP

Банки не должны формально подходить к обслуживанию клиентов – политически значимых лиц, членов их семей и лиц, связанных с политически значимыми лицами (далее – PEP), относить всех PEP к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений и необоснованно ограничивать для них доступ к финансовым услугам.

Такую рекомендацию Национальный банк предоставил банкам в письме от  14 апреля 2026 года в дополнение к предыдущим рекомендациям в письмах от 6 февраля 2024 года и от 31 августа 2024 года.

Национальный банк подчеркивает, что банки должны применять риск-ориентированный подход при работе с PEP. Необоснованное применение де-рискинга противоречит риск-ориентированному подходу и не способствует финансовой инклюзии.

Национальный банк также обращает внимание, что банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния PEP, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким, у банка нет подозрений относительно отмывания средств или финансирования терроризма, а счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам PEP в банке не превышает 400 тыс. гривен в месяц.

Национальный банк напоминает, что, если с момента прекращения выполнения PEP значимых публичных функций прошло более двенадцати месяцев и банк убедился в том, что такой клиент больше не несет риска, присущего PEP, а также нет других рисков, банк не должен применять к нему, членам его семьи и лицам, связанным с ним, определенные меры. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление / продолжение деловых отношений с PEP, установления источников состояния (богатства) и источников средств, осуществления углубленного мониторинга деловых отношений. 

Соблюдая эти рекомендации, банки смогут усовершенствовать свои внутренние системы финансового мониторинга и повысить эффективность управления рисками.