Нацбанк заборонив надання фінансових послуг через інтернет-сервіси “MONEY24/7”

Нацбанк ухвалив рішення про заборону діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, та надання фінансових платіжних послуг компаніям / інтернет-сервісам “MONEY24/7”.

Зокрема, заборона поширюється на:

• ТОВ “МАНІ24.7 АГЕНЦІЯ” (ЄДРПОУ 46097876);
• ТОВ “ЛЕГИОН 1913” (ЄДРПОУ 40597885);
• ТОВ “ОАО 1913” (ЄДРПОУ 43516348);
• ТОВ “ТРИКОТАЖНА МОЗАЇКА” (ЄДРПОУ 40428605);
• ТОВ “ФУ “ГГЛА” (ЄДРПОУ 37002155);
• Смірнова Андрія Вікторовича;
• інших осіб, які здійснюють свою діяльність через інтернет-сервіси “MONEY24/7” та/або перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника Смірнова Андрія Вікторовича.

Заборона стосується діяльності з використанням вебсайту https://money24.kiev.ua/, належних йому торговельних марок, а також брендованих телеграм-каналів, що об’єднані назвою сервісу “MONEY24/7”, телеграм-ботів та інших інформаційних ресурсів.

Виняток становить надання послуг із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, які надає ТОВ “ФУ “ГГЛА” відповідно до наявної ліцензії.

Під час наглядової діяльності Національний банк виявив:

• агресивну рекламу послуг та сервісів “MONEY24/7”;
• відсутність у зазначених компаній відповідних ліцензій Національного банку на здійснення діяльності з надання фінансових послуг, крім вищезазначеної ліцензії ТОВ “ФУ “ГГЛА”;
• фактичне здійснення операцій, які містять ознаки послуг із торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, та здійснення переказу коштів без відкриття рахунку через компанії / інтернет-сервіси “MONEY24/7” і мережу брендованих відділень “MONEY24/7”;
• юридичні та економічні ознаки, що вказують на пов’язаність зазначених юридичних осіб і сервісів.

На підставі Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, Закону України “Про платіжні послуги” та Закону України “Про валюту і валютні операції” Правління Національного банку:

• визнало в наданні послуг фізичним та юридичним особам компаніями з використанням інтернет-сервісів “MONEY24/7”, а також іншими особами, які здійснюють свою діяльність через інтернет-сервіси “MONEY24/7” та/або перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника Смірнова Андрія Вікторовича, наявність ознак:

• фінансової послуги – торгівлі валютними цінностями в готівковій формі;
• фінансової послуги – залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню;
• фінансової платіжної послуги – переказу коштів без відкриття рахунку.

• віднесло компанії, що здійснюють діяльність з використанням інтернет-сервісів “MONEY24/7”, до осіб, які здійснюють надання визначених вище фінансових платіжних послуг без авторизації (без ліцензії та/або реєстрації);
• заборонило компаніям та іншим особам, які здійснюють свою діяльність з використанням інтернет-сервісів “MONEY24/7” та/або в брендованих відділеннях “MONEY24/7”, та/або перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевого бенефіціарного власника Смірнова Андрія Вікторовича, з використанням належних йому торговельних марок, а також брендованих телеграм-ботів, вебсайту https://money24.kiev.ua/ та інших інформаційних ресурсів, здійснення безліцензійної діяльності з надання послуг фізичним та юридичним особам, які за своєю суттю містять ознаки фінансових послуг, зазначених вище.

Рішення Правління Національного банку ухвалено за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури 17 серпня 2026 року.

Важливо

Національний банк закликає громадян і бізнес бути обачними. Перед здійсненням фінансових операцій обов’язково перевіряйте, чи має установа відповідну авторизацію Національного банку та чинну ліцензію. Перевірити цю інформацію можна на сторінках Офіційного інтернет-представництва Національного банку (попередження: безліцензійна діяльність).