Отключить рекламу

ПОДАРОК

950 грн. Бесплатно
26.04.19
11033 9 Печатать

НБУ посилив нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням банками касових операцій

Нацбанк посилив нагляд за здійсненням готівкових розрахунків та веденням касових операцій банками в Україні.

Так, банк має вживати заходи для вивчення клієнтів-суб’єктів господарювання, які отримують у банку готівку для подальшого здійснення готівкових розрахунків, щоб спростувати або підтвердити підозри щодо здійснення клієнтом фінансових операцій з ознаками фіктивності.

Зокрема, з урахуванням ризик-орієнтованого підходу банк має отримувати від клієнта підтвердні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки. Такими документами можуть бути: закупівельний акт; закупівельна відомість; податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір; договір поставки; договір транспортування; договір зберігання, інші звітні документи.

Посилення нагляду за здійсненням готівкових розрахунків та веденням банками касових операцій пов’язане з виявленням Національним банком України за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу численних фактів проведення фінансовими установами ризикових (схемних) операцій з використанням готівкових коштів. Крім того, це відповідає вимогам законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Регулятор також унормував застосування електронного підпису та електронної печатки у банківській системі України під час здійснення касових операцій відповідно до вимог законодавства (зокрема Закону України "Про електронні довірчі послуги").

До того ж Нацбанк удосконалив окремі норми організації касової роботи банків України, зокрема щодо роботи банків з сумнівними щодо справжності та платіжності банкнотами тощо.

Відповідні новації містить постанова Правління Нацбанку від 18.04.2019 р. № 62 "Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні", якою вносяться зміни до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, що затверджена постановою Правління НБУ від 25 вересня 2018 року № 103.

Цей документ набирає чинності з 3 червня 2019 року.

По материалам НБУ
Отключить рекламу
Комментарии
  • Вячеслав
26.04.19 15:42

Интересно, ФОПов это тоже коснется?

Ответить
    Оценить
  • 3
  • 0
  • ива
03.05.19 00:04

Вячеслав скорее всего коснеться,так как у меня фоп снимает деньги как доход и банк потребовал подтверждение от кого деньги получаем и за что ( чтоб детально все обьяснили в письменном виде), так что думаю фопов тоже будут трогать

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 0
  • Анна
02.05.19 11:57

Вячеслав, по логике, не должно. Здесь идет речь о контроле фиктивности. Деньги, снятые предприятием с р/с - это деньги юр лица, они должны быть потрачены на нужды предприятия. Это и будет проверять банк. А ФОП снимает свои средства, которые расходует по своему усмотрению. Но это так, моя человеческая логика) мало ли что у них там на уме)

Ответить
    Оценить
  • 9
  • 0
  • Ольга
26.04.19 18:14

Ну, то є хіба мізки в українських чиновників?! Краще б уже 10 ледацюг з НБУ ходили за кожним з депутатів та олігархів!!!

Ответить
    Оценить
  • 21
  • 0
  • Бух2
26.04.19 22:05

"якщо вона не внесена в картку із зразками підписів як особа з правом першого або другого підпису" - як це? картки із зразками підписів вже відмінили!

Ответить
    Оценить
  • 7
  • 0
  • я
26.04.19 22:11

Бух2,чо, правда? У меня бывшего работодателя-ФОПа форс-мажор был на днях, был в отъезде и нужно было много налички на счёт положить, банк отказался у его жены принимать (точнее, процент большой просили), привели меня под белы рученьки и деньги приняли - я в карточке была)

Ответить
    Оценить
  • 3
  • 0
  • Шурик
29.04.19 06:13

я,
Тоже ФОП на счёт через терминал ложу как "торгова выручка". В интернет вхожу как физлицо а там выбираю карточку ФОП. Не нужны ни подписи не печати электронные, с телефоном достаточно. Положить 7 000 терминале банк берёт 7 гривен.
Винда ХР стара и подпись привата в этой ОС не поддержуется программой привата. Но это лучшая операционная система винды.

Ответить
    Оценить
  • 1
  • 0
  • SHADOW
02.05.19 08:56

Шурик, у мелкософтных лучшей была 98 винда, имхо

Ответить
    Оценить
  • 0
  • 0
  • я
26.04.19 22:06

ау. банки уже давно перестраховались - ввели карты.

Ответить
    Оценить
  • 2
  • 0