Валютний нагляд: своєчасне надання документів банкам зменшує ризик повідомлень про порушення

Під час здійснення експортно-імпортних операцій суб’єкти зовнішньоекономічної діяльності мають своєчасно та в повному обсязі подавати документи до обслуговуючих банків.

Вчасне надання підтвердних документів і належне оформлення зовнішньоекономічних операцій дозволяють банкам своєчасно завершувати валютний нагляд за операціями резидентів. Також це дає змогу формувати коректні статистичні дані для Нацбанку.

Окремо варто врахувати важливість правильного зазначення в митних деклараціях достовірних реквізитів банківських установ. Некоректні або неактуальні реквізити можуть:

- ускладнювати здійснення валютного нагляду;

- призводити до невідповідностей між даними банків і митниці;

- ставати додатковою підставою для повідомлень про можливі порушення і як наслідок – подальших запитів від контролюючих органів.

У багатьох випадках саме через несвоєчасне або неповне подання документів банки нерідко формують повідомлення про можливе порушення граничних строків розрахунків.

При цьому значна частина таких повідомлень у подальшому не підтверджується – необхідні документи у платників є, але їх подають із запізненням або лише після додаткових запитів від контролюючих органів.

Своєчасна взаємодія суб’єктів господарювання з банківськими установами та коректні банківські реквізити в митних деклараціях допоможуть:

- зменшити кількість безпідставно сформованих повідомлень про порушення валютного законодавства;

- скоротити кількість запитів від контролюючих органів;

- оптимізувати навантаження на банки та контролюючі органи;

- підвищити ефективність виявлення дійсно ризикових операцій у сфері ЗЕД;

- забезпечити належну якість статистичних даних у сфері валютного нагляду.

У зв’язку з цим рекомендуємо суб’єктам господарювання:

- контролювати стан розрахунків за зовнішньоекономічними договорами;

- своєчасно актуалізувати банківські реквізити в митних деклараціях;

- підтримувати постійну комунікацію з обслуговуючими банками та завчасно подавати підтвердні документи, не чекаючи додаткових запитів від контролюючих органів.