Посилений моніторинг для ФОПів за Меморандумом банків

Ірина Нараєвська Податковий адвокат, засновниця юридичної компанії "НІЛОС", громадський діяч

Контроль за новими ФОП І група (зареєстрованих менше 6 місяців):

Суть, масштаб і вид діяльності.
Види послуг та товарів, які надає ФОП.
Заплановані фінансові операції та їх обсяги.

Перевірки для ФОПів 2-ї та 3-ї груп

Банки застосовують індивідуальний підхід до перевірки ФОПів, залежно від їхніх фінансових операцій та рівня ризику, визначеного банком.

Які дії можуть викликати підозри у банку?

Різке зростання обсягу операцій від різних контрагентів.
Залишок на рахунку "0" на початок і кінець дня.
Збільшення кількості вхідних операцій від фізичних осіб у 2+ рази.
Дроблення платежів — розподіл великої суми на дрібні платежі, особливо круглими сумами.

Групування з юридичними особами

Банки можуть об’єднувати ФОПів та юридичних осіб у одну групу для підвищення контролю за фінансовими операціями.

Основні ознаки пов’язаності з юрособами:

Спільна адреса реєстрації або діяльності.
Спільне місце продажу товарів чи послуг (магазин, сайт).
Спільні власники, бухгалтери або довірені особи.
Відсутність у ФОПа ресурсів для самостійного ведення діяльності.
Значні надходження від юросіб на рахунок ФОПа.
Оплата послуг ФОПа (оренда, маркетинг, реклама) від юросіб.
Фінансова допомога від юрособи на рахунок ФОПа.
Високі обсяги операцій на рахунках новоствореного ФОПа.
Швидке зростання операцій за 2-3 місяці до досягнення річного ліміту доходу.
Використання одного термінала кількома ФОПами та юрособами.

Податковий консультант Ірина Нараєвська

Більше про мене тут: www.nilos.ua

Телеграм: @naraievska_iryna

Інстаграм: @nilos.com.ua

Отключить рекламу

Комментарии

Буржуй

03.01.25 12:00

то есть если у тебя есть юрик но ты ее и фоп открыл- Ты преступник!

Ответить

Оценить

Quod licet Jovi, non licet bovi

03.01.25 18:58

Таки да и таки нет одновременно, как с котом Шрёдингера. Все мы, особенно люди творческие, преступаем ограничения, чтобы расширить горизонты и собственную точку зрения до кругозора.
Служащие же должны придерживаться инструкций, созданных исполнителями воли законодателей, которые, в свою очередь, должны регулировать, а не тупо запрещать людям реализовывать свой внутренний творческий потенциал. 💥
( zakon.rada.gov.ua/laws/show/55-12#n42 )
Предприниматели на свой страх и риск воплощают свои мечты по наитию и отвечают за это всем своим имуществом, а эти "редиски" только и делают, что подрезают крылья и отбивают желание двигаться дальше, постоянно придумывая новые ограничения и препятствия.
Так задумано. Можно жить по совести, по Кону, поза Коном (по заКонам), по инструкциям, понятиям, в хаосе и т.д. А можно тупо быть ретранслятором чужих мыслей. И такое есть.
"О сколько нам открытий чудных готовит просвещенья дух..." (c)
...
P.S. "Икар и мудрецы" 🔍 Всегда актуально.
P.P.S. Икар – преступник или новатор? Всё зависит от точки зрения, см. начало...

Ответить

Оценить

03.01.25 19:00

Скоро СУД, не только человеческий. Будьте всегда готовы!

Ответить

Оценить

правка

03.01.25 19:25

Пардон за эгоизм, над ним ещё надо поработать.
Нужно быть всегда готовым, но желательно не "в стельку".
Смыслов больше чем готовых слов: нужны новые слова без множественных значений.

Ответить

Оценить

03.01.25 20:29

🏁

Ответить

Оценить

Дід Панас

03.01.25 20:39

Пішов комендантів шукати, кажуть їх не існує, як і чортів з ангелами.
"Сам (чай) п'ю, сам гуляю, сам стелюся, сам лягаю" 🌙. . . . . . .🌅

Ответить

Оценить

Татьяна

05.01.25 14:35

Все люди,всегда и везде, думают о том,как минимизировать свои налоги. Это нормально и естественно. А вот куда расходятся уплаченные нами налоги?????Вот в чем вопрос.Так может надо начинать финансовый мониторинг с другой стороны.

Ответить

Оценить

Ваше имя

Комментарий

Получайте новости почтой!

Посилений моніторинг для ФОПів за Меморандумом банків

Получайте
новости почтой!