НБУ ужесточил требования к банкам по финмониторингу: за нарушения будут применяться меры воздействия

Национальный банк Украины в письме от 17.12.2025 г. № 25-0009/96384 обратил внимание банков на необходимость неукоснительного выполнения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (ПВК/ФТ).

Письмо подготовлено с учетом части восьмой статьи 18 Закона Украины о ПВК/ФТ и статьи 66 Закона Украины «О банках и банковской деятельности».

На чем акцентирует внимание НБУ

Национальный банк отмечает, что с учетом имеющейся в официальных источниках информации о расследовании коррупционных правонарушений антикоррупционными органами, банки как суб’єкти первинного фінансового моніторингу (СПФМ) должны обеспечить безусловное соблюдение законодательных требований в сфере финансового мониторинга.

В частности, НБУ подчеркивает обязанность банков:

• обеспечивать надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга;
• выявлять пороговые и подозрительные финансовые операции независимо от уровня риска деловых отношений с клиентом или при отсутствии таких отношений;
• своевременно сообщать о таких операциях специально уполномоченному органу;
• предотвращать использование банковских продуктов и услуг для осуществления операций с противоправной целью.

Последствия нарушений

Национальный банк отдельно предупредил, что в случае выявления в ходе надзора нарушений законодательства в сфере финансового мониторинга к банкам будут применяться эффективные, сдерживающие и пропорциональные меры воздействия.

Дальнейшие шаги регулятора

Также НБУ сообщил о проведении в ближайшее время семинара для ответственных работников банков. Его целью является ознакомление с нарушениями в сфере финансового мониторинга, которые были выявлены по результатам надзорной деятельности регулятора.

Со своей стороны Национальный банк ожидает от банков:

• подготовленные проблемные практические вопросы;
• информацию о сдерживающих факторах и препятствиях, мешающих соблюдению требований ПВК/ФТ;
• сведения о отношении руководства банков к выполнению обязанностей СПФМ.

Ранее мы рассказывали, как банк определяет “подозрительные” переводы (ссылка).